Правовые последствия признания гражданина банкротом

В этой статье:

Последствия банкротства физических лиц: что ожидает банкрота и его родственников? — БФ

Bethany Legg

Некоторые последствия признания банкротства физических лиц держатся в секрете – например, последствия, которые коснутся родственников.

Если ограничения, которые коснутся непосредственно самого банкрота, содержатся в законодательстве, то последствия для родственников нигде не прописаны! Какими они бывают? В этой статье мы расскажем все о том, что ждет граждан во время банкротства, и после его признания!

С 1 октября 2015 года граждане получили возможность в законном порядке навсегда забыть о тяжелом долговом бремени.

Для осуществления такой процедуры предусмотрен отдельный порядок, который изложен в законе о банкротстве.

И, как показывает судебная практика, в действительности последствий при банкротстве гораздо больше, чем это описывается в законодательстве. Давайте разберемся во всем по порядку.

Последствия банкротства физических лиц

Ради чего проводится процедура банкротства физ. лиц? Разумеется, ради списания долговых обязательств перед банками и другими кредиторами! После всех судебных слушаний банки больше не вправе вам предъявить претензии. Это и есть основное последствие процедуры.

К другим юридическим последствиям процедуры необходимо отнести следующее:

человек, по отношению к которому осуществлялось банкротство, не сможет снова пройти процедуру в течение 5-тилетнего срока после окончания реализации имущества и в течение 8-ми лет после окончания реструктуризации долгов;
банкрот не сможет занимать руководящие должности на протяжении 3-х лет. Таким образом, вы временно не сможете быть гендиректором, числиться в совете директоров организации;
в течение 5-ти лет вы не сможете открыть ИП;
банкрот не сможет скрывать факт пройденного банкротства, и брать на себя новые обязательства по займам без предварительного уведомления кредитной организации;
ваша кредитная история будет испорчена.

Получить консультацию

Задайте любой вопрос по банкротству и получите развернутый ответ. Это бесплатно.

Скрытые последствия

В процессе осуществления банкротства финансовый управляющий имеет право производить проверки вашего состояния. Фактически должник проверяется на:

фиктивность банкротства. Такое обвинение может возникнуть, если управляющий удостоверится, что необходимости в признании банкротства не существовало.Пример: вы приняли решение обанкротиться через суд, но при этом ваши финансовые дела идут лучше, чем вы хотите это доказать. Например, у вас имеется круглая сумма на заграничном счете в банке, или ваш автомобиль оформлен на родственника. Управляющий производит все необходимые проверки и выясняет такие обстоятельства.
Неправомерные действия при банкротстве. В это понятие входят такие действия должника как:
- обман арбитражного управляющего в чем-либо, намеренная дача ложных сведений;
- произведение каких-либо операций с имуществом без ведома управляющего.
Преднамеренное банкротство. Это может случиться, если гражданин специально довел свое состояние до банкротства с целью списать долги. Важный момент – финуправляющий должен доказать факт преднамеренного банкротства.
Пример. Должник работал и получал стабильный доход. Взял несколько кредитов, купил машину или квартиру и оформил приобретенное имущество на родственников. Уволился с работы. Погашать кредиты стало нечем, должник решил начать процедуру банкротства.

Если в отношении физического лица будет доказан факт фиктивного или преднамеренного банкротства, а также неправомерных действий при банкротстве, долги останутся за должником.

Существуют ли долги, которые нельзя списать?

Многие СМИ подают ложную информацию о том, что в результате процедуры спишутся абсолютно все долги. Это не совсем так. Есть задолженности, не подлежащие списанию при банкротстве. К ним относятся:

алименты, предназначенные для содержания супруга или детей.Пример: у вас был бракоразводный процесс с супругой, которая пребывает в декретном отпуске с ребенком. По решению суда вам назначено выплачивать алименты в размере 15 000 рублей каждый месяц для содержания жены (до окончания декрета) и ребенка (до совершеннолетия). Соответственно, задолженность по алиментам не спишется в результате признания вашей несостоятельности;
компенсация за причинение вреда имуществу, здоровью или жизни потерпевшего.Пример: вы по неосторожности затопили квартиру соседей, и теперь вы должны компенсировать ущерб на сумму 60 000 рублей. Этот долг также необходимо закрыть;
невыплаченные выходные пособия для сотрудников и заработные платы.Пример: вы имели статус ИП, в результате банкротства вы не смогли рассчитаться со своими работниками до конца. После банкротства этот долг все равно останется за вами.

Последствия банкротства для должника

Последствия для должников разделяются на 2 группы:

те, которые наступают и продолжаются только в ходе банкротства;
те, которые наступают после банкротства;

Давайте рассмотрим последствия, которые наступают в период признания банкротства.

Негативные последствия банкротства

Независимо от того, каким образом осуществляется процедура, для банкрота наступает ряд правовых последствий:

невозможность подарить активы или внести их в уставный капитал ООО;
ограничение на выезд за границу (если судом будет принято такое решение);
невозможность использовать имущество в качестве залога;
любые действия по регистрации или перерегистрации имущества могут проводиться исключительно финуправляющим;
счета в банке, депозиты, карты переходят в распоряжение управляющего;
операции по приобретению имущества на единовременную сумму больше 30 000 рулей в рамках реструктуризации долгов проводятся заемщиком только с ведома управляющего, в рамках реализации – исключительно управляющим;
невозможность осуществлять сделки по купле-продаже долей в капитале юрлиц и акций;
нельзя выступать в качестве гаранта, поручителя, осуществлять куплю-продажу долгов.

Положительные последствия признания несостоятельности

Процедура несостоятельности для гражданина предусматривает и положительные последствия:

сумма долга погашается не сразу, а постепенно, с учетом интересов обеих сторон;
любые претензионные иски направляются в тот же суд, где осуществляется рассмотрение дела о несостоятельности физ. лица;
по отношению к должникам приостанавливается исполнительное производство;
сумма задолженности фиксируется без учета штрафов, процентов.

Получить консультацию

Задайте любой вопрос по банкротству и получите развернутый ответ. Это бесплатно.

Какие последствия банкротства предусматриваются для родственников физлиц?

Процесс банкротства гражданина, так или иначе, будет иметь отношение и к его близким родственникам. Давайте рассмотрим, в чем заключается риск.

Муж или жена должника

Процедура реструктуризации долгов.
В данном случае супруги никак не пострадают, ведь суд может назначить план по погашению платежей только, если гражданин располагает стабильным доходом.
Процедура реализации имущества.
Поскольку, согласно положениям № 127-ФЗ «О банкротстве физических лиц», при введении реализации предусматривается изъятие имущества для дальнейшей продажи и удовлетворения требований кредиторов, здесь могут затрагиваться интересы супругов.

Это происходит следующим образом:
- изъятие совместно нажитого имущества.Например, у супругов есть автомобиль, приобретенный в браке. В рамках банкротства финуправляющий имеет право изъять авто для дальнейшей продажи, поскольку оно наполовину принадлежит должнику. Муж/жена банкрота получает оставшиеся деньги после продажи, однако в действительности денежных средств на это часто не хватает.
- оспаривание сделок, касающихся совместного имущества.Если должником заключались сделки с имуществом за 3 года до процедуры, они могут оспариваться управляющим. Например, продажа недвижимости, осуществленная год назад по символической стоимости, вызывает здоровые подозрения. Скорее всего, управляющий ее оспорит.Несмотря на то, что недвижимость была нажитая в браке, в первую очередь после продажи недвижимости погашаются требования кредиторов. Далее, если останутся средства, они выплачиваются второму супругу.

Источник: https://xn----7sbcfqlgbbng2aob1arhjb7b2a3b.xn--p1ai/posledstviya-bankrotstva-fizicheskih-lic/

банкротство гражданина и его гражданско правовые последствия

Заявление о признании гражданина банкротом может быть подано в арбитражный суд гражданином — должником, кредитором, а также уполномоченным органом.

Правом на подачу заявления о признании гражданина банкротом обладают кредиторы, за исключением кредиторов по требованиям о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, о взыскании алиментов, а также кредиторов, требования которых неразрывно связаны с их личностью.

Вопрос №20

Важнейшим последствием объявления гражданина банкротом является освобождение его от обязательств, в том числе и не погашенных в связи с недостатком средств, вырученных от продажи имущества гражданина. Согласно п. 1 ст.

212 Закона о банкротстве после расчетов с кредиторами гражданин, признанный банкротом, освобождается от дальнейшего исполнения требований кредиторов, заявленных при осуществлении процедуры признания гражданина банкротом.

В виде исключения сохраняют силу и могут быть предъявлены и после окончания производства по делу о банкротстве гражданина требования о возмещении вреда, причиненного жизни и здоровью, о взыскании алиментов и некоторые другие (п. 2 ст. 212 Закона о банкротстве).

Банкротство гражданина и его гражданско правовые последствия

Должник может также обратиться в суд для признания его банкротом при наличии конкретных обстоятельств, указанных в статье 8 настоящего Федерального закона «О несостоятельности».

Если должник решился на этот шаг, то он обязан обратиться с таким заявлением в арбитражный суд. Потом подать заявление в ЕФРСБ. Часто граждане не знают, как разместить информацию в ЕФРСБ.

Следует оговориться, что без СМИ здесь нельзя обойтись.

Банкротство (несостоятельность) граждан

Введение конкурсного производства в отношении гражданина далеко не всегда означает назначение специального субъекта (конкурсного управляющего), занимающегося реализацией имущества и распределением средств между кредиторами. Управляющий назначается судом, только если необходимо постоянное управление недвижимым либо ценным движимым имуществом должника.

Когда происходит банкротство гражданина

денежные обязательства — обязанность должника уплатить кредитору определенную денежную сумму по гражданско-правовой сделке;
обязательные платежи — налоги, сборы и иные обязательные взносы, в том числе штрафы, пени и иные санкции, а также административные штрафы и штрафы, установленные уголовным законодательством.

Рекомендуем прочесть: Аренда квартир без мебели в москве

Правовые последствия признания гражданина банкротом

Юридическая суть несостоятельности (банкротства) физического лица (гражданина) состоит в том, что оно в результате функционирования рыночных отношений становится не в состоянии выполнить свои обязательства по выплате долгов кредиторов и обязательных платежей (ст.

25 ГК РФ), в силу сложившихся обстоятельств объективно-субъективного характера. Например, таких как: неопытность, непостоянство спроса и предложения, неудачное соотношение цены и качества товара и т.д.

Более того, часто лишь от случая зависит, что банкротом в данный момент оказывается именно этот, а не какой-то другой предприниматель.

Банкротство гражданина — признаки и последствия банкротства

В отношении физического лица устанавливаются довольно жесткие требования. Общие обязательства должника, независимо от количества кредиторов и соглашений, не должны быть менее 400 тыс.

рублей. В этой сумме учитывается не только тело самого кредита, но и последствия начисления штрафных процентов.

Если сумма долга не соотносится с указанной, то возбуждение процедуры будет невозможным.

Признание гражданина банкротом: особенности процедуры

По закону порядок признания гражданина банкротом начинается с оценки его платежеспособности.

Он обязан составить обращение в арбитражный суд и признать себя обанкротившимся в том случае, если попытка удовлетворить требования одного из заемщиков может стать причиной невозможности выполнения возложенных на себя финансовых обязательств по отношению к иным кредиторам.

Вопрос 8

К заявлению гражданина может быть приложен план погашения его долгов, копии которого направляются кредиторам и иным лицам, участвующим в деле о банкротстве.

При отсутствии возражений кредиторов арбитражный суд может утвердить план погашения долгов, что является основанием для приостановления производства по делу о банкротстве на срок не более чем три месяца.

Рекомендуем прочесть: в каких случаях дети выплачивают алименты родителям

Банкротство физических лиц

В статье 4 закона «О несостоятельности (банкротстве)» определено, что перед началом делопроизводства о банкротстве устанавливаются признаки банкротства.

Учитываются размеры имеющихся денежных обязательств вместе со всеми процентами, в случае если таковые имеются (это могут быть обязательные платежи, кредитные обязательства, задолженности вследствие неосновательного обогащения, долги в уплату порчи имущества кредиторов). Однако обязательства по оплате труда лицам, которые работают по трудовому договору, перед гражданами за причинение вреда здоровью и жизни, по штрафным санкциям, убытки в виде упущенной выгоды, а также проценты за просрочку платежа не учитываются для признания гражданина банкротом. Все признаки банкротства подтверждаются документально.

Гражданское право

Банкротство физического лица — основные плюсы и минусы и конечно же последствия

Для начала финансами.

Расходы на юридическую консультацию и помощь (не обязательны, но настоятельно рекомендуются ввиду отсутствия у большинства граждан знаний и опыта для грамотного ведения дела), пересылку документов, оплату деятельности финансового управляющего могут выйти за рамки и без того ограниченного бюджета должника. В зависимости от суммы долга, стоимости приглашенного юриста и других факторов потратить придется чуть менее или более 100 тыс. рубл.

Правовые последствия признания гражданина банкротом

Практически год действует часть закона, посвященная банкротству физических лиц. Последствия для должника выглядят не самыми перспективными, но позволяют избавиться от долгов.

В зависимости от стадии рассмотрения дела о несостоятельности выделяются разные ограничения.

Судебное рассмотрение дела

Кредитор или должник обратился в суд с просьбой о признании неплательщика банкротом. Суд рассматривает заявление и решает вопрос о его обоснованности. При наличии признаков, указывающих на финансовую несостоятельность, выносится положительное определение.

Последствия банкротства выражаются в запрете:

заключать безвозмездные сделки: нельзя дарить свое имущество. Любой договор дарения может быть рассмотрен как попытка вывести имущество и уменьшить конкурсную массу. Одновременно должника могут обвинить в мошенничестве или совершении административного правонарушения;
принимать самостоятельные решения о продаже имущества. Если у должника имеются вещи стоимостью свыше 50 тыс. рублей, он не может продать их без ведома арбитражного управляющего. Правило действует для покупок и получения кредитов;
покупать акции и любые доли в уставном капитале организаций. Нельзя создавать и входить в организацию даже путем увеличения уставного капитала, а не покупки доли.

Реализация имущества

Суд признал должника банкротом и перешел к реализации конкурсной массы – имущества, которое можно продать, чтобы заплатить долги. На этой стадии имеются следующие последствия признания гражданина банкротом:

должник не может управлять принадлежащим ему имуществом. Все вещи, вошедшие в конкурсную массу, выбывают из владения и продаются на торгах. Следит за продажей арбитражный управляющий. Не все имущество продается, к тому же продажа по заниженной цене или нарушение способа влечет привлечение к ответственности уже самого арбитражного управляющего. Все вещи будут реализованы по цене, близкой к рыночной, но без участия должника;
любая сделка, совершенная должником на этапе конкурсного производства, признается ничтожной. Должник не сможет вывести имущество, а попытки это сделать будут пресекаться;
права на акции или доли переходят к арбитражному управляющему, он ими распоряжается. Такое имущество выставляется на торги;
должник теряет контроль над банковскими картами и открытыми счетами. Самостоятельно открывать и закрывать счета он не может, эта функция переходит к конкурсному управляющему;
если у должника есть дебиторская задолженность, конкурсный управляющий занимается ее взысканием (он наделен полномочиями обращаться в суд).

Ограничения после окончания суда

Судебный процесс заканчивается решением о списании всех долгов, независимо от того, были ли они полностью погашены за счет реализации найденного имущества. Это самый важный плюс должнику в процедуре.

Есть и иные последствия процедуры банкротства:

нельзя занимать руководящие должности в течение трех лет. Не получится стать директором даже собственной компании;
в течение пяти лет в предоставлении кредитов такому должнику будет отказано, поскольку ему вменяется обязанность оповещать банки о признании его банкротом. Не стоит забывать и о кредитной истории: она будет испорчена. В любом случае в ближайшее время кредит бывшему должнику взять не удастся;
нельзя вновь обращаться в суд с заявлением о признании себя банкротом. Если в течение 5 лет после вступления решения в силу должник вновь наберет долгов и не сможет по ним расплатиться, он будет их выплачивать;
временный запрет на выезд из страны. Ограничение не носит обязательного характера и применяется по усмотрению судьи. Обычно оно имеет смысл на стадии рассмотрения производства. После окончания процесса не применяется.

Какие долги придется возвращать в любом случае

Банкротство не предполагает полного избавления от всех долгов. Есть некоторые категории, по которым все же придется платить, даже если гражданин будет признан неплатежеспособным:

алименты детям или иным родственникам, бывшей супруге;
возмещение вреда, причиненного другому человеку, его имуществу, жизни или здоровью;
зарплата работникам и иные платежи по трудовым договорам (актуально ИП);
моральный вред;
текущий долг – расходы, возникшие при проведении процедуры.

Последствия для семьи

Родственники не имеют отношения к финансовым делам должника, но его банкротство косвенно влияет и на них. Больше всего пострадают супруги.

Если имеется общее имущество, в котором доля принадлежит должнику, то есть вероятность, что имущество будет продано.

Часть денег, соразмерную доле, отдадут второму супругу, оставшаяся пойдет на погашение долгов.

Могут быть оспорены и договоры об отчуждении имущества, заключенные супругом. Объекты купли-продажи возвращают в конкурсную массу. В группу риска входят не только сделки, совершенные вторым супругом, но и другими родственниками.

Последствия для родственников выражаются и в том, что их жизнь лишается комфорта, финансового и личного.

Таким образом, последствия после банкротства заключаются в возможности продажи общего имущества супругов: семья может лишиться недвижимости (дачи, участка, второй квартиры), второго автомобиля. Конечно, будет выплачена компенсация, но она не заменит утраченную вещь.

Перспективы

Судебная практика по делам о банкротстве уже наработана. Не исключено, что сфера станет полем разных мошенничеств, связанных с уходом от уплаты долгов.

Тем, кто раздумывает о подобной афере, следует помнить, что действует административная и даже уголовная ответственность за неправомерные действия.

Наказывается:

преднамеренность, когда банкротство создается искусственно;
фиктивность – должник скрывает свое имущество и хочет получить отсрочку или списать частично долги;
неправомерность – сокрытие имущества, вывод активов, подделка документов.

Последствий после банкротства физического лица много: лишение имущества, неприятности родственникам, испорченная кредитная история, отсутствие возможности получения нового займа. Однако они не сравнимы с возможностью избавиться от непомерных долгов.

Правовые последствия признания гражданина банкротом Ссылка на основную публикацию

Источник: https://FreeLawyer.guru/kredit/posledstviya-bankrotstva-fiz-lits.html

Последствия банкротства физического лица

Финансовые последствия банкротства физлиц

Ограничение выезда гражданина за границу

Юридические последствия признания гражданина банкротом

С введением с 01 октября 2015 г.

возможности признания гражданина банкротом многие обязаны обратиться в суд с соответствующим заявлением, а в отношении некоторых неплательщиков такое заявление может быть подано по инициативе кредитной организации или уполномоченного органа (налоговая служба, таможня).

Однако помимо списания имеющихся долгов имеются и определенные последствия банкротства, которые предусмотрены законодательством о банкротстве физических лиц. О порядке признания гражданина банкротом можно прочитать в разделе «Банкротство физических лиц» по ссылке.

Последствия признания гражданина банкротом — понятие

Последствия банкротства — это ограничения, применяемые к физическим лицам после завершения в отношении них процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры.

Финансовые последствия банкротства физлиц

В случае принятия арбитражным судом по заявлению самого должника, по заявлениям конкурсного кредитора или уполномоченного органа решения о признании гражданина банкротом суд принимает также и решение о реализации имущества физического лица.

Реализация имущества применяется если суд приходит к выводу о невозможности введения процедуры реструктуризации долгов.

Реализация имущества вводится на срок не более чем шесть месяцев. При этом срок реализации может продлеваться арбитражным судом по ходатайству лиц, участвующих в деле о банкротстве.

При принятии решения о признании гражданина банкротом суд утверждает в качестве финансового управляющего для участия в процедуре реализации имущества гражданина лицо, участвовавшее в процедуре реструктуризации долгов гражданина в качестве финансового управляющего, если иная кандидатура к моменту признания гражданина банкротом не будет предложена собранием кредиторов.

Все имущество гражданина, имеющееся на дату принятия решения арбитражного суда о признании гражданина банкротом и введении реализации имущества гражданина и выявленное или приобретенное после даты принятия указанного решения, составляет конкурсную массу, за исключением имущества, которое не подлежит реализации (единственная квартира, предметы обычной домашней обстановки и обихода, вещи индивидуального пользования (одежда, обувь и пр.), продукты питания).

После реализации имущества арбитражный суд выносит определение о завершении реализации имущества гражданина.

После завершения расчетов с кредиторами гражданин, признанный банкротом, освобождается от дальнейшего исполнения требований кредиторов, в том числе требований кредиторов, не заявленных при введении реструктуризации долгов гражданина или реализации имущества гражданина. То есть гражданин освобождается от обязанности по дальнейшей уплате, а его долг списывается даже в том случае, если после реализации имущества денежных средств не достаточно для полного расчета с кредиторами.

С даты признания гражданина банкротом и назначения процесса реализации имущества предусмотрены следующие ограничения в правах:

регистрация перехода или обременения прав гражданина на имущество, в том числе на недвижимое имущество и бездокументарные ценные бумаги, осуществляется только на основании заявления финансового управляющего. Поданные до этой даты заявления гражданина не подлежат исполнению;
исполнение третьими лицами обязательств перед гражданином по передаче ему имущества, в том числе по уплате денежных средств, возможно только в отношении финансового управляющего и запрещается в отношении гражданина лично;
должник не вправе лично открывать банковские счета и вклады в кредитных организациях и получать по ним денежные средства.

Обязанности физического лица

Гражданин обязан не позднее одного рабочего дня, следующего за днем принятия решения о признании его банкротом, передать финансовому управляющему все имеющиеся у него банковские карты для проведения реализации имущества.

В свою очередь финансовый управляющий обязан в срок не позднее одного рабочего дня, следующего за днем их получения, принять меры по блокированию операций с полученными банковскими картами по перечислению денежных средств с использованием банковских карт на основной счет должника.

Ограничение выезда гражданина за границу после банкротства

В случае признания гражданина банкротом арбитражный суд также вправе вынести определение о временном ограничении права на выезд гражданина за границу.

Временное ограничение права на выезд гражданина из Российской Федерации действует до даты вынесения определения о завершении или прекращении производства по делу о банкротстве гражданина, в том числе в результате утверждения арбитражным судом мирового соглашения.

Копии определений об установлении временного ограничения права на выезд гражданина из Российской Федерации и об отмене установленного временного ограничения направляются гражданину, в территориальный орган федерального органа исполнительной власти, уполномоченного на осуществление функций по контролю и надзору в сфере миграции, и в пограничные органы.

Однако законодательством предусмотрена возможность досрочной отмены временного ограничения права на выезд гражданина из Российской Федерации в случае уважительной причины, по которой требуется выезд гражданина из Российской Федерации. Такое решение принимается судом по ходатайству гражданина и с учетом мнения кредиторов и финансового управляющего.

Юридические последствия признания гражданина банкротом

Статьей 213.30 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» установлены следующие ограничения для граждан признанных банкротами:

1. В течение пяти лет с даты завершения в отношении физического лица процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве он не вправе принимать на себя обязательства по кредитным договорам и (или) договорам займа без указания на факт своего банкротства.

То есть согласно новому закону о банкротстве физических лиц допускается возможность получения гражданином нового кредита при условии обязательного указания о факте признания его банкротом в заявке о выдаче кредита.

При этом банк будет самостоятельно принимать решение о возможности выдачи кредита с учетом данного факта.

Необходимо также учитывать, что сведения обо всех фактах банкротства физического лица включаются в его кредитную историю, с которой банки, как правило, знакомятся перед тем как выдать кредит.

2. Гражданин не вправе по своей инициативе подать заявление в суд о признании себя банкротом в течение пяти лет с даты завершения в отношении гражданина процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры.

Однако такое заявление в данный период времени может быть подано кредитором или уполномоченным органом.

И в этом случае в ходе вновь возбужденного дела о банкротстве не будет применяться правило об освобождении гражданина от обязательств (при недостатке реализуемого имущества или его отсутствия).

После завершения реализации имущества гражданина в случае, указанном в настоящем пункте, на неудовлетворенные требования кредиторов, по которым наступил срок исполнения, арбитражным судом выдаются исполнительные листы.

3. В течение трех лет с даты признания гражданина банкротом он не вправе занимать должности в органах управления юридического лица, иным образом участвовать в управлении юридическим лицом.

Подготовлено «Персональные права.ру»

Наши статьи по теме:

Источник: http://personright.ru/bankrotstvo-citizen/posledstviya-bankrotstva.html

Какие последствия банкротства физических и юридических лиц?

› Банкротство › Информация о банкротстве

28.02.

2019

Какие последствия банкротства коснутсяюридических лиц, а также физических лиц и их родственников? Обозначенный вопросактуален в ситуации, когда финансовая состоятельность конкретного гражданинаили предприятия оказывается под серьезным сомнением. Разобраться детальнее свозможными перспективами процедуры банкротства должна помочь нижеследующаястатья.

Основныепоследствия банкротства физических лиц

С какой целью запускается процедура банкротства, когда дело касается физического лица? Прежде всего, с целью списания имеющихся перед кредитно-финансовыми организациями и иными кредиторами долгов.

Если судебное решение принимается в пользу физического лица (сокращенно фл), то порядок дальнейшей процедуры несет последствия для банков – они утрачивают право предъявлять претензии. Такое последствие можно считать одним из основных.

Обозначенное выше последствие оказываетсяне единственным, среди юридических итогов инициированной процедуру стоитотметить следующее:

признанный банкротом человек в течение 5 последующих после реализации имущества лет не будет вправе еще раз пройти через аналогичную процедуру;
для обанкротившегося закрывается возможность занятия высокопоставленной должности (пост гендиректора), причем сделать это нельзя будет в течение 3 лет (членство в совете директоров на протяжении указанного срока также невозможно);
на 5 лет вводиться ограничение на получение статуса индивидуального предпринимателя;
взятие новых долговых обязательств, то есть, к примеру, очередных займов, предполагает извещение действующих кредиторов;
факт банкротства физ лица испортит кредитную историю.

Таким образом, становится понятно, чтопоследствия банкротства для физлиц носят негативные черты, но этим дело неограничивается. О положительных итогах еще будет сказано ниже.

Последствиябанкротства юридического лица

Правовых последствий в случае признания несостоятельной организации в качестве юридического лица избежать не удастся. Главное, грамотно организовать свои действия и извлечь максимум пользы из процедуры банкротства.

Стоит отметить, что ликвидация юрлица не является обязательным последствием процедуры банкротства. Самые первые шаги направлены в сторону восстановления платежеспособности той или иной организации. Поэтому в банкротстве выделяются следующие этапы:

Название этапа	Действие
Наблюдение	максимум в течение 7 месяцев анализируется финансовое состояние
Финансовое оздоровление	не дольше 2 лет восстанавливается платежеспособность, выплачиваются долги
Внешнее управление	полтора года отводится на выполнение долговых обязательств (продлевается на полгода)
Конкурсное производство	реализация имущества с целью соразмерного погашения долгов (с неоднократным продлением на 6 месяцев)
Мировое соглашение	достижение договоренности между спорящими сторонами (реализуется на любом этапе)

В случае получения нового статуса юрлицосталкивается со следующими последствиями:

Руководство полностью отстраняется от управления предприятием (компанией), их место занимает арбитражный управляющий, назначаемый судом. его задача состоит в последующем ведении финансовых дел. Активы должника реализуются новым управляющим с целью выполнения обязательств перед кредиторами.
Штрафы, пени и проценты по задолженностям перестают начисляться.
Исполнительные производства, направленные на взыскание долгов, закрываются (при наличии исполнительных листов).
С арестованного имущества снимаются ограничения, поскольку оно позволяет расплатиться с долгами банкрота;
Имущественное положение обанкротившегося юрлица утрачивает статус коммерческой тайны, информация появляется в свободном доступе.
Задолженности по налогам аннулируются.
Из Единого государственного реестра юрлиц информация о конкретной организации исключается.

Право на дальнейшее ведение коммерческойдеятельности с учредителей и руководства компании не снимается. Обанкротившеесяпредприятие сменяет перспективу ведения убыточного бизнеса на открытие нового,потенциально прибыльного, дела.

Иногда на одном из этапов банкротстваплатежеспособность предприятия оказывается восстановленной. Встречаются случаи,когда кредиторы в ходе процесса отказываются от своих требований. Судьяполучает основание для отказа в признании банкротом. Главным последствиемпрекращения дела о банкротстве становится снятие всех введенных ранееограничений.

Скрытыепоследствия

Иногда последствия после банкротства могутоказаться для физического лица непредсказуемыми. В ряде случаев причиной томуслужит само поведение гражданина, попадающее под действие законодательного акта(имеется в виду Уголовный кодекс нашей страны). Согласно этому документу,противоправными будут считаться:

Преднамеренные действия – сознательное подведение собственных дел под признаки несостоятельности в ситуации, когда подобного можно было бы избежать. Под статью 196 УК РФ может попасть бездействие гражданина (юридического лица) в отношении его должника в ситуации, когда он сам имеет обязательство перед своим кредитором.
Фиктивные действия – создание видимости финансовой несостоятельности. Физическое или юридическое лицо инициирует процедуру банкротства путем обращения с соответствующим заявлением в суд при наличии возможности рассчитаться с задолженностями. Временная отсрочка по уплате или окончательное списание становятся корыстными целями должника. Такие действия попадают под статью 197 УК РФ.
Неправомерные действия должника. Речь идет об утаивании имущества, намеренном его уничтожении, нарушении интересов одних кредиторов в угоду другим, противодействии арбитражному управляющему. Весь спектр подобных действий раскрывается в статье 195 УК РФ.Уголовная ответственность предусматривается в случае причинения крупного ущерба(1,5 либо 2,25 млн рублей для статей Главы 22 Уголовного кодекса).

Административная ответственностьпредусмотрена за причинение ущерба кредиторам на меньшую сумму. Под нормативныеакты попадает и факт сокрытия сведений о процедуре банкротства от банков и иныхзаймодавцев.

Существуютли долги, которые нельзя списать

Реклама некоторых компаний, берущих насебя процедуру банкротства, вводит в заблуждение. Списание всех долгов кажетсязаманчивой перспективой, но на деле последствием банкротства физ лицаоказывается неполное освобождение от финансовых обязательств.

К долгам, не предполагающим списание,относятся:

Алименты, которые обанкротившийся человек обязан выплачивать по решению суда (на содержание ребенка, супруги, если речь идет о должнике мужского пола). Когда суд в рамках бракоразводного процесса принимает решение о выплате алиментов, признание банкротом не снимает долгового обязательства перед родственниками. Оно сохраняется независимо от факта признания несостоятельности.
Компенсация за нанесение вреда здоровью, порчу чужого имущества. Необходимость закрытия долга перед пострадавшей стороной сохраняется даже после официального признания банкротства. Банкрот обязан возместить причиненный по неосторожности или со злым умыслом ущерб независимо от своего статуса.
Невыплаченные работникам заработные платы и выходные пособия. Финансовое обязательство касается лиц, имеющих статус индивидуального предпринимателя (работодателя).

«Важно помнить, что среди последствийбанкротства гражданина есть момент сохранения долгового обязательства.Рассчитывать на полное избавление от долгов не приходится».

Последствиябанкротства для должника

Банкротство может нести как отрицательные,так и положительные последствия для всех должников, вне зависимости от того,физическим лицом они являются или юридическим. Имеет смысл рассмотреть обаварианта.

Какиепоследствия банкротства предусматриваются для родственников физлиц

Обретение нового статуса физическим лицом(банкрот) так или иначе скажется на его родственниках. Выразиться последствиямогут по-разному:

Назначенный управляющий в обязательном порядке проверяет наличие/отсутствие совершенных за последний год финансовых сделок, где в качестве сторон выступали родственники банкрота и сам обанкротившийся гражданин. Впоследствии имущество реализуется на торгах с целью разрешения спорной ситуации с кредиторами признанного банкротом лица.
Родителям и детям банкрота придется приноровиться к новым условиям, связанным, прежде всего, со снижением уровня достатка. Конфискация имущества в любом случае отразится на родственниках.

О том, какие физические последствия наступают для ближайших родственников (для супруга или супруги должника), стоит сказать отдельно.

Если управляющий обнаружит факт дарения родственнику объекта (объектов) движимого или недвижимого имущества незадолго до инициирования процедуры банкротства, этот объект (объекты) будут конфисковано.

Какизбежать негативных последствий

Избежать обозначенных в законе правовыхпоследствий, когда дело касается банкротства, невозможно. По этой причинекаждому гражданину, намеревающемуся сделать выбор, необходимо взвесить все «за»и «против».

«Инициированную процедуру признания банкротства отменить нельзя, хотя суд в итоге может принять отрицательное для заявителя решение. Поэтому правилом, помогающим избежать негативных последствий, является тщательное обдумывание своих шагов».

Продолжая тему скрытых последствийвведения процедуры банкротства, необходимо детальнее остановится на вопросе оее нюансах. Здесь важно соблюдать следующие простые принципы:

не идти на фальсификацию документов с целью создания видимости банкротства;
не манипулировать собственностью, чтобы отвести ее в сторону от учета при расчете с кредиторами;
постоянно иметь в виду, что процесс контролируется управляющим и самими кредиторами (они преследуют цели, часто не совпадающие с интересами должника);
не делать акцент на конкретном кредиторе, поскольку таким образом не будут учтены интересы других (это в ряде случаев становится поводом для возбуждения административного и даже уголовного дела);
не вступать в сговор с арбитражным управляющим (уголовно наказуемое деяние для обеих сторон);
контролировать процесс делопроизводства на этапах (проверять все документы, необходимые для признания гражданина банкротом, участвовать в заседаниях суда).

Только разобравшись с вопросом о том, какие бывают последствия у банкротства, можно трезво оценить перспективу и принять правильное решение. Инициированная процедура повлечет за собой неизбежные шаги, поэтому важно учесть все «за» и «против».

Если вы не нашли ответ на свой вопрос или остались недопонимания, обратитесь за бесплатной консультацией к юристу в чате на нашем сайте

Какие последствия банкротства физических и юридических лиц? Ссылка на основную публикацию

Источник: https://wdia.ru/bankrotstvo/informatsiya/kakie-posledstviya-bankrotstva-fizicheskih-i-yuridicheskih-lits