Кто имеет право первым вернуть долг при банкротстве
Банкроты – это финансово нестабильные лица, которые не могут справиться с задолженностями.
И одной из главных проблем банкрота как раз является очередность удовлетворения требований выдвигаемых кредиторами при банкротстве. Получение компенсации происходит в стандартной последовательности.
Цель существования этой очереди – удовлетворение интересов всех пострадавших от банкротства физ- или юр лица.
Чтобы попасть в очередь кредиторов в деле о банкротстве, нужно подать документы в арбитражный суд, где потребовать включить себя в реестр.
Заявления нужно подать на протяжении месяца с момента публикации о банкротстве.
Срок можно оттянуть, если над имуществом должника проводилось конкурсное производство – подать заявление будет можно на протяжении двух месяцев.
Заявления, которые обеспеченные залогом удовлетворяются, даже если они направлены позже указанного срока, но есть нюанс – шансы получить компенсацию первыми становятся гораздо меньше.
Даже больше того – компенсацию выдадут не в полном размере или вообще её не получить, особенно если у банкрота мало денег для компенсации задолженности.
Хотя есть требования, которые должны удовлетворить до начала раздачи долгов.
Общие положения о выплатах при банкротстве
При банкротстве гражданина одно из важных заданий – удовлетворение требований кредиторов. Но признание банкротом в некоторой степени освобождает от финансовых обязательств, если имущества не так много чтобы расправиться со всеми долгами.
Закон о банкротстве помогает:
- устанавливать основания, чтобы должников признавали неплатежеспособными;
- регулировать порядок и меры возвращения долгов;
- контролировать правовые отношения, возникающие между сторонами описанной ситуации.
Согласно с федеральным законом (127-ФЗ) долги лиц-банкротов разделены на две группы.
- Первая группа. Обязательные фин-повинности, появившиеся до момента подачи заявки на банкротстве. Их сразу включают в специальный реестр.
- Вторая группа. Это группа, куда входят текущие платежи. Это тоже обязательные долги, образовавшиеся после отправки заявление о признании лица банкротом и его принятия. То есть, долги, появившиеся после признания банкротства. Но эти фин-требования не входят в реестр.
Подать бумаги на банкротство должника могут сами кредиторы. Но невозможно быть кредитором следующей группе лиц:
- перед которыми банкрот отвечает за вредительство здоровью/жизни;
- представители уполномоченных органов;
- учредители компании-должника.
Но чтобы возбудить дело, нужно требования подтвердить. Копия заявления отправляется должнику.
Очередность удовлетворения требований
Стандартная последовательность, согласно которой удовлетворяются требования кредиторов. Прежде всего компенсируются текущие платежи, к которым относят:
- Плата за работу арбитражного управляющего, траты по судебным издержкам и имущественным управлением.
- Оплата требований работников компании-банкрота, которые были уволены в процессе процедуры банкротства (до нее). Сотрудникам нужно компенсировать ЗП и выходное пособие. Средства выплачиваются руководителям, учредителям и т.п.
- Оплата услуг сотрудников, которые были наняты арбитражным управляющим.
- Компенсацию коммунальных услуг, аренды и т.п.
Существуют долги первой и второй очереди, которые при банкротстве удовлетворяют в первую очередь. А также долги третьей очереди. Долги в одной очереди оплачиваются в календарной последовательности.
Первая очередь
Первая очередь – это люди, которые получают выплаты от должника первыми. Граждане, которые пострадали от действий должника. При этом они не должны быть застрахованными, или долг больше выплат по страховке.
Сумму выплат рассчитывают через капитализацию платежей, что установил арбитражный суд. Но нужно принимать во внимание несколько ограничений:
- возраст физлица, претендующего на компенсацию, не больше 70 лет;
- расчет платежей — минимум 10 лет.
Физлицу исполнилось 70 — капитализация платежей осуществляется максимум за десятилетие. Сумма выплат по кредиту указывается в судебном акте.
В случае несоблюдения конкурсным управляющим очередности, ему грозит административная ответственность.
Вторая очередь
Эта очередь кредиторов, которым банкрот задолжал деньги по ЗП или же не заплатил средства за авторство. В этот же список входят выходные пособия.
Причем выплаты осуществляются как штатным, так и внештатным рабочим. Задолженность формируется на момент, когда должника признали банкротом.
Кроме главной суммы по зарплате, выплатят проценты от просрочки и отпускные, если их не получили раньше.
Выплаты делаются в следующей последовательности:
- по ЗП и выходных пособиях — которого до 30 тысяч рублей на человека/месяц;
- выплата авторских дивидендов.
В эту категорию включены задолженности по ЗП лицам, которые были уволены до объявления банкротства. После выплат заработной платы оплачиваются взносы за пенсионное страхование и другие вложения.
Третья очередь
К третьей очереди относят притязания уполномоченных органов и конкурсных кредиторов. Их требования удовлетворяют в строгой очередности:
- главный долг и проценты, которые по нему скопились;
- пени, штрафы и другие неустойки, а также убытки, которые получили кредиторы с упущенными выгодами (если в полном масштабе выплачена часть долга).
Кредиторы-залогодержатели получат возмещение после того, как имущество должника продадут. Но кредиторы, обязательства которых закреплены залогом, получат не более 70% или 80% своего вклада.
Деньги будут получены через реализацию имущества, а поскольку обычно его продают через аукцион, цена будет ниже среднего. И не факт что после распределения по долгам останется достаточно денег.
Прочие задолженности
После оплаты остатков «последней очереди» банкрот должен оплатить долги по тем сделкам, что признают недействительными. Иногда, оплачивают долги по ЗП и другим выплатам, если сумма больше указанного стандарта.
Внеочередные выплаты
Соблюдая стандартный порядок удовлетворения требований кредиторов банкрота, нужно убедиться, что у должника не предусмотрены выплаты долгов без очереди. Удовлетворят следующие виды задолженности:
- долги по платежам, что образовались до появления банкротства;
- оплата счетов для минимизации катастроф техно- или эко-характера, и ситуаций что могут стать причиной смерти человека;
- если нужно оплатить услуги реестродержателя.
Внеочередные выплаты не отменяют основные, но могут немного их отсрочить.
Что если у должника не хватает денег
Бывают, когда на погашение требований кредиторов не хватает денег. «Хвосты» закрывают по порядку. Внеочередные долги платят первыми. Когда они будут закрыты, денег может не остаться.
Погашение каждой новой очереди наступает только после закрытия всех долгов в предыдущей. Если по каким-то причинам долг предыдущей очереди не закрыт, но уже начались дальнейшие выплаты, процесс прекращается до той поры, пока не закроют первоочередные и второстепенные долги.
Оплату долгов 1 и 2 очереди оплачивают практически всегда за имеющиеся средства и деньги от имущества.
Если долг на компании, а к убыткам её привел руководитель, долги закрываются за счет личного имущества виноватого. Если будет мало, могут наложить арест и продать семейное имущество супругов.
Оставшиеся после распродажи вещей долги просто списываются, так как покрыть их нечем.
Источник: https://gidbankrot.ru/baza-znaniy/ocherednost-udovletvoreniya-trebovanij-kreditorov
Очередность удовлетворения требований кредиторов при банкротстве 2019 — гражданина, банка, юрлица, ИП, схема
Очередность удовлетворения требований кредиторов при банкротстве: особенности несостоятельности физических и юридических лиц. Что делать, если недостаточно финансовых средств.
Правовое регулирование
Согласно ФЗ-127 определяется очередность удовлетворения требований кредиторов при банкротстве. Это основной нормативно-правовой акт, регулирующий процедуру.
Права каждого очередного кредитора регулируется отдельными законами:
| 1-ой очереди | Статья 135 134 ГК РФ, определяет порядок возмещения морального вреда и ущерба, причиненного здоровью. |
| 2-ой очереди | Статья 136, регулирует размер и сроки выплат. |
| 3-ей очереди | Пункт 2 статьи 137 определяет штрафные санкции, суммы платежей, которые могут требовать кредиторы. |
Суд взыскивает все выплаты только в соответствии с установленным законом порядком. Определяется, кто претендует на расчет по долгам в первую очередь и на какие суммы может рассчитывать кредитор.
Какова очередность удовлетворения требований кредиторов при банкротстве
В последней редакции нормативно-правового акта установлена следующая очередность:
- Физические лица, которым был нанесен вред здоровью или требующие возмещения морального вреда.
- Сотрудники, которые не получили зарплату и прочие выплаты.
- Другие кредиторы.
В список обязательных расходов, которые должны быть оплачены должником, входят:
- Согласно статьям 28 и 54 ФЗ-127, затраты на судебный процесс и публикацию данных о случившемся банкротстве.
- Счета за предоставление коммунальных услуг и иные эксплуатационные начисления, которые осуществлялись в период ведения производственной деятельности.
- Оплата задолженностей по зарплате, авторских гонораров.
- Запросы кредиторов.
Гражданина
Расчет должника с кредиторами осуществляется в следующем порядке:
- Составляется план погашения задолженности, в котором указывается, когда и кому, за счет чего будут производиться выплаты.
- Брульон (черновик) передается управляющему финансового учреждения, он уже дает документу ход.
- На собрание кредиторов обсуждается проект и при необходимости вносятся поправки.
- Кредиторы утверждают или отклоняют план погашения долга.
- После проходит арбитражный суд, где план могут отвергнуть в случае обнаружения нарушений закона.
- Если гражданин предоставил кредиторам план, содержащий грамотное экономическое обоснование, а кредиторы его отвергли, суд имеет право утвердить график.
- На гашение задолжности дается максимум 3 года.
- За месяц до окончания срока графика требуется составить подробный отчет о платежах и разослать его каждому участнику дела.
- Итоги рассматриваются в судебном порядке, где констатируется факт отсутствия задолженности.
Лишь после всего вышеперечисленного банкротство гражданина прекращается.
Банка
- Если обанкротился банк, то назначается временный управляющий.
- Кредиторы должны передать специалистам арбитражного суда счета, по которым необходимо осуществить перевод денежных средств.
- Рассмотрение дела занимает до 14 суток, по итогу назначается день, когда будут выплачены деньги.
Согласно статье 12 ФЗ-127, если сумма депозита более 1,4 миллионов рублей, то государство может вернуть эти деньги вкладчику.
Коммерческие организации, в случае когда банк признается банкротом, могут участвовать в конкурсном производстве на правах кредиторов. А вот юридическим лицам будет трудно вернуть денежные средства обратно.
Юр лица/ИП
Юридические лица и индивидуальные предприниматели тоже могут быть признаны неплатежеспособными. В некоторых случаях во время прохождения процедуры признания банкротом возможно восстановление организации. Любой вариант предполагает избавление от задолженностей в полном объеме.
Кредиторами являются физические и юридические лица. В процессе банкротства они не могут требовать погашения задолженности по одиночке:
- Для начала собираются все кредиторы и наделяются полномочиями защиты собственных прав в виде ания и выдвижения требований, которые заносятся в специальный реестр. На собрании возможно:
- предлагать;
- ать;
- принимать решения по поводу процесса признания банкротом юрлица;
- перераспределять финансовые средства банкрота;
- выдвигать кандидатуры на должность арбитражного управляющего.
- Если выдвинется мораторий на удовлетворение требований кредиторов, то они будут ограничены в правах. Главное при этом – восстановить платежеспособность организации. А это означает, что кредиторы не обратятся в суд с иском. Но если процедура признания банкротом юрлица упрощена, то мораторий не может быть применен.
- В процессе признания организации несостоятельной составляется график погашения долга. В целях удовлетворения заявлений кредиторов реализуется имущество через электронные торги. Долги гасятся вырученными средствами в соответствии с порядком, установленным законодательством.
Исключения
В процедуре банкротства не все так однозначно. Могут быть и исключения:
- Выплаты некоторым сотрудникам осуществляются в обычном режиме. Это связано с тем, что часть из них может принимать участие в производственном процессе. На некоторых предприятиях деятельность не должна прекращаться, поскольку это может грозить опасностью для окружающей среды.
- Либо сотрудник является очень ценным для компании во время осуществления конкурсного производства. Обычно это юристы, экономисты и бухгалтера. Сокращение таких работников может быть осуществлено в последнюю очередь. А значит и выплаты они получают позже.
Внеочередные требования
В ФЗ-127 определяется порядок выплат по внеочередным требованиям. Ранее нормативно-правовой акт были включены следующие понятия:
- оплата настоящих счетов организации, являющейся банкротом;
- устранение долгов перед управляющей компанией, а также перед арендодателями;
- гашение задолженности перед арбитражным управленцем.
На сегодняшний день должник обязан следовать иному порядку:
- Оплата долгов перед держателями реестра.
- Если прекращение работы организации может повлечь за собой последствия в виде гибели людей и экологической катастрофы, то первым делом расходы предназначаются на проведение мероприятий, целью которых является недопущение подобных ситуаций.
Если у должника не хватает денег
Бывает так, что организация не располагает необходимыми финансами для удовлетворения требований кредиторов. Если у должника не хватает денежных средств, схема гашения задолженности следующая:
- Осуществляется компенсация морального вреда и возмещается причинённый здоровью вред.
- Оплачиваются пособия, заработная плата и иные вознаграждения.
- Перечисляются деньги на оплату внебюджетных фондов, государственным организациям.
- Удовлетворяются иные кредиторские требования.
Важно учитывать, что деньги списываются исходя из календарного графика предоставления необходимой документации.
Важные нюансы
В новой редакции ФЗ-127 рассматривается вопрос удержания зарплаты работников обанкротившейся организации. В данном документе освещается информация о предоставлении возможности удержания со счетов фирмы денег на оплату зарплаты гражданам:
- работающим в процессе признания банкротства;
- тем, которые были трудоустроены после начала процедуры.
Валютные выплаты
Бывает так, что организация-банкрот имеет неоплаченные долговые обязательства в долларах или евро. Чтобы определить размер обязательных платежей, сумма будет переводиться в соответствии с текущим курсом ЦБ РФ.
Приоритетный способ
Задолженность считается выплаченной, если на счет кредитора поступили денежные средства от организации. Следует учитывать, что оплата должна осуществляться через нотариальную контору, которая располагается в районе местонахождения компании.
Обязанностями по гашению долга наделяется управляющий или иное ответственное лицо. Осуществлять данную процедуру необходимо в соответствии с приоритетным способом. Но в некоторых случаях, если этот метод не получается применить, разрешено прибегнуть к другим.
Очередность
Претензии кредиторов могут быть удовлетворены только после полного погашения задолженности перед теми, кто имеет приоритет в очереди. Но существует исключение: если залогом является собственность, то очередность может быть нарушена. В первую очередь будут удовлетворены требования кредиторов-залогодателей.
Когда требования могут быть не признаны
Встречаются ситуации, при которых управляющий не признает требования, обосновывая это тем, что считает их незаконными. При таких обстоятельствах, если ответственный не нарушает действующих нормативно-правовых актов, то его требования будут признаны обоснованными.
После закрытия реестра
Бывает, что после закрытия реестра требований появляются кредиторы из предыдущей очереди и требуют погасить задолженность.
Действует правило: допустим, кредитор относится к первой очереди. С данными лицами расчеты уже осуществлены. Но все требования по оплате долгов не выполнены. В этом случае требования кредитора должны быть удовлетворены внеочередно. А сам процесс выплат другим лицам на время приостанавливается.
Но когда требования предъявляются перед началом погашения задолженностей, то они могут быть удовлетворены только после окончательного расчета со всем списком.
Как должна завершаться работа управляющего
Управляющий обязан составить отчет о проделанной работе и предоставить для рассмотрения суду. В случае отсутствия претензий со стороны судьи деятельность ответственного лица может быть окончена. Чтобы уведомить все государственные организации предоставляется 5 рабочих дней.
Скачать бланк типовой формы отчета управляющего.
Скачать образец заполнения отчета.
: Разъяснения юриста
Источник: http://masterurist.ru/ocherednost-udovletvorenija-trebovanij-kreditorov-pri-bankrotstve/
Очередность удовлетворения требований кредиторов при банкротстве гражданина
ПОДАТЬ ЗАЯВКУ НА КРЕДИТ И БЫСТРО УЗНАТЬ РЕШЕНИЕПосле признания гражданина банкротом, следует продажа его имущества, и погашение долгов за счет вырученных денег перед кредиторами. ФЗ №127 «О несостоятельности (банкротстве)» регулирует очередность удовлетворения требований при банкротстве физического лица в статье 213.27.
Долги физического лица сходятся в одном русле из двух потоков:
- Требования кредиторов по текущим платежам;
- Требования кредиторов, включенные в реестр требований кредиторов.
Из названий видно, что первый вид требования не входит в реестр. Статья 5 того же закона определяет «текущие платежи», как денежные обязательства и обязательные платежи. Возникнуть они могут как во время процедуры банкротства, так и после ее окончания.
Реестр требований же создается на первых этапах процедуры – это и есть те долги, по причине возникновения которых, гражданин решился признать себя несостоятельным. реестра регулируется арбитражным управляющим, в нем хранится полная информация не только о долгах будущего банкрота, но и о самих кредиторах.
Очередность удовлетворения требований по текущим платежам
Без очереди, за счет конкурсной массы, будут погашены только те требования кредиторов по текущим платежам, которые возникли до начала запуска процесса присвоения гражданину статуса банкрота.
Первая очередь:
- Алименты;
- Судебные расходы, связанные с делом о несостоятельности;
- Оплата работы финансового управляющего;
- Оплата работы лиц, привлеченных финуправляющим.
Вторая очередь:
- Для ИП – выплата зарплаты работникам (только тем, которые работали по трудовому договору).
Третья очередь:
- Платы за жилье и коммуналку;
- Взносы на капремонт общего имущества в многоквартирном доме.
Четвертая очередь:
- Остальные текущие платежи.
Очередность удовлетворения требований кредиторов из реестра кредиторов
Первая очередь:
- Алименты (Отличается от первой очереди по текущим платежам временем возникновения обязательств. Речь идет о требовании взыскания алиментов, включенных в реестр на первых порах процедуры банкротства);
- Требования граждан, перед которыми банкрот несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью.
При выплате долга гражданам, пострадавшим по вине банкрота, капитализация (увеличение) повременных платежей не производится.
Вторая очередь:
- Выплата зарплаты работникам.
Третья очередь:
- Расчеты с остальными кредиторами.
Деньги от реализации предмета залога
При продаже предмета залога, на погашение требований кредитора, чьи обязательства и были обеспечены этим залогом, пойдет лишь 80% от вырученной суммы. Если этого недостаточно – требование переходит в третью очередь (в расчеты с иными кредиторами).
Деньги, оставшиеся от реализации залога, вносятся на специальный счет банкрота (статья 138) в таком порядке:
- 10% для погашения долгов из первой и второй очереди (если для погашения не хватает другого имущества банкрота). Если от этих 10% остались средства, они должны быть включены в конкурсную массу.
- Остальные деньги идут на погашение расходов, связанных с продажей залогового имущества и удовлетворение требований по текущим платежам первого порядка. Если остаются средства, а требования кредитора, в пользу которого изначально был оформлен залог, не удовлетворены – остаток идет туда. Если там нет «дыр», остаток включается в конкурсную массу.
Все те долги, на погашение которых не хватило денег банкрота – списываются и считаются погашенными.
Если при продаже залогового имущества на торгах нет желающих, или цена стремительно падает – кредитор, обязательства перед которым были обеспечены залогом, имеет право оставить его за собой, но перечислив при этом «сдачу» на специальный банковский счет должника в размере 20% от полученной суммы.
Специальный счет банкрота
Банкрот не может распоряжаться счетами и даже пластиковыми картами после присвоения ему нового статуса, но в соответствии со статьей 138, на его имя может быть открыт специальный банковский счет.
В договоре на такой счет прописано, что деньги с него могут быть направлены только на погашение:
- Требований кредиторов первой и второй очереди;
- Судебных издержек;
- Оплату услуг арбитражного управляющего и привлеченных им лиц.
Списание со счета может происходить только по инициативе конкурсного управляющего и в порядке и целях, описанных выше. При выявлении нарушений, совершенные сделки будут признаны недействительными.
Иванов Петр Петрович подал заявление на присвоение ему нового статуса – статуса банкрота 01.05.2017 г. В реестр требований кредиторов были включены следующие долги:
- Долг по кредиту №1;
- Долг по кредитной карте;
- Долг по кредиту №2;
- Алименты на ребенка от первого брака.
Источник: https://creditkin.guru/gramotnyj-zaemshhik/ocherednost-udovletvoreniya-trebovanij-kreditorov-pri-bankrotstve.html
Очередность удовлетворения требований кредиторов при банкротстве гр-н а
Требования кредиторов по текущим платежам, относящиеся к одной очереди, удовлетворяются в порядке календарной очередности.
Расчеты с кредиторами выполняются в порядке, установленном реальным Федеральным законом, с особенностями, предусмотренными истинной статьей.
БЕСПЛАТНЫЕ КОНСУЛЬТАЦИИ ДОСТУПНЫ ДЛЯ ВСЕХ ГРАЖДАН ПО УКАЗАННЫМ НОМЕРАМ ТЕЛЕФОНОВ ИЛИ В РЕЖИМЕ ЧАТА
Очередность удовлетворения требований кредиторов при банкротстве
После того, как должник управится с текущими платежами при банкротстве, он должен будет удовлетворить требования кредиторов, внесенные в реестр требований кредиторов, соблюдая при всем этом законодательно установленную очередность.
- Сначала – суммы основного задолженности и набежавших по ним процентов;
- Потом – неустойки (пени, штрафы) и возмещаемые убытки в виде упущенной выг.Ы.
В какой очерёдности удовлетворяются требования кредиторов
- Проведении собраний, защиты от экологических катастроф, смерти людей, если данные действия врубаются в перечень хотя бы вероятных последствий после того, как деятельность будет приостановлена.
- Вознаграждении реестросодержателя.
БЕСПЛАТНЫЕ КОНСУЛЬТАЦИИ ДОСТУПНЫ ДЛЯ ВСЕХ ГРАЖДАН ПО УКАЗАННЫМ НОМЕРАМ ТЕЛЕФОНОВ ИЛИ В РЕЖИМЕ ЧАТА
Благ.Ря созданию таких очерёдностей стопроцентно защищаются права каждой из сторон, участвующей в процессе.
Какова очередность выплат кредиторам при банкротстве предприятия
Также конкретно в новейшей редакции появилась обязанность должника возмещать нанесенный им моральный вред. Размер вещественной компенсации в данном случае устанавливается трибуналом.
Если же эти запросы будут предъявлены до погашения обязанностей перед первоочередными кредиторами, то они подлежат ублажению после окончания работы с этой очередью.
Создание по делу о банкротстве может быт прекращено в этом случае, если один либо несколько кредиторов отрешаются от собственных требований.
Это может произойти, если банкрот и его заимодавец пришли к мирному соглашению без подачи иска в Арбитражный трибунал.
Банкрот выплачивает кредитору всю суму по договору, включая штрафы и пени, после этого необходимость в возбуждении производства по делу о банкротстве на сто процентов отпадает.
Выступая против претензий и требований других кредиторов, заимодавец действует легитимно и не только лишь в собственных интересах. Банкрот может вести нерадивую политику в деле о денежной несостоятельности.
Дорогие читатели!
Мы описываем типовые способы решения юридических вопросов, но каждый случай уникален и требует индивидуальной юридической помощи.
Для оперативного решения вашей проблемы мы рекомендуем обратиться к квалифицированным юристам нашего сайта.
Источник: https://bankrot2018.ru/ocherednost-udovletvoreniya-trebova-3/
Очередность удовлетворения требований кредиторов при банкротстве
Чтобы получить статус банкрота, требуется в судебное учреждение предоставить полный перечень своих кредиторов.
Согласно законодательству, после признания физического или юридического лица не платежеспособным, определяется очередность кредиторов, которым в первую очередь будет выплачен займ и проценты по нему.
Подобные критерии определяются на основании законодательных норм, а не на интуиции и желании должника. В настоящей статье будут рассмотрены нюансы удовлетворения требований займодателей.
Порядок удовлетворения требований кредиторов при банкротстве
В каком порядке и на каких условиях будут погашаться долги перед кредиторами, определяется 127 законом.
Скачать Федеральный Закон «О банкротстве»
Определение действий для удовлетворения требований кредиторов начинаются с проведения специальных расчетов. Рассчитываются следующие расходы:
- на судебное разбирательство;
- предназначенные на выплату вознаграждений;
- коммунального характера, в случае, если без них невозможно осуществление деятельности должника;
- связанные с делопроизводством, которые возникли у кредиторов;
- предназначенные на осуществление выплат задолженности по заработной плате;
- иные издержки первостепенной важности.
Удовлетворение внеочередных требований
В процедуре банкротства, помимо трех очередей, законодательством предусмотрены иные кредиторы, которые вправе предъявлять внеочередные требования.
По закону, удовлетворение внеочередных требований осуществляется кредитором за счет продажи залогового имущества.
По общепринятым правилам, представители кредиторов, которые вправе предъявлять внеочередные требования, относятся к третьей очередности.
Характерные внеочередные требования, предъявляемые к банкроту, представлены в виде:
- расходов, возникших в результате деятельности арбитражных управляющих;
- издержки, связанные с нынешней деятельностью банкрота;
- траты денежных средств на покрытые оперативных расходов;
- уплаты вознаграждения за оказание услуг реестродержателем;
- расходы, связанные с организацией собрания в экстренных случаях. Например, при возникновении экологической катастрофы.
По закону, банкрот обязан возместить задолженность перед представителями первых двух очередей, затем удовлетворить внеочередные требования, а затем выплатить долги остальным кредиторам третьей очереди.
Что делать, если на счету не хватает средств?
В случае, когда на счету банкрота малое количество денежных средств, то следует соблюдать строгую очередность по выплате задолженностей. Изначально долги выплачиваются физическим лицам, а затем, если остается денежный остаток, производится расплата с иными кредиторами.
Когда на счете недостаточно денежных средств для осуществления расчетов по всем долговым обязательствам, то в порядке очереди выплаты направляются:
- на погашение долга по алиментам;
- на выплату денежных средств в связи с нанесением ущерба здоровью;
- со счета банкрота списываются средства на выплату заработных плат, вознаграждений и др.;
- выплата задолженности сотрудникам, которые трудятся на контрактной основе;
- далее производятся выплаты внебюджетным организациям.
При недостаточности денежных средств на счете, после вышеперечисленных первоочередных получателей задолженности, следует погашение долгов с иными кредиторами. Очередность проведения с ними расчетов зависит от даты поступления от них определенных требований.
На что необходимо обратить внимание?
Задолженности у банкротов имеются не только в российских рублях, в некоторых случаях необходимо производить оплату по займам в иностранной валюте. При погашении подобных долгов, законом предусмотрена конвертация валюты в соответствии с установленным курсом главного банка России (Центрального банка РФ).
При погашении задолженности в иностранной валюте, законом также предусматривается определенная очередь. Соблюдение очередности, при процедуре банкротства, весьма важно. Нарушение установленных норм может привести банкрота к ответственности административного или уголовного характера.
Приоритетный вариант погашения задолженности
В случаях, когда банкрот перечисляет на банковский счет личные денежные средства, то долговые обязательства перед кредиторами будут признаны, как исполненные.
Прекращение существования задолженности производится арбитражным управляющим или иным лицом, уполномоченным на осуществление подобных действий.
Завершение деятельности внешнего управляющего
В завершении работы внешнего управляющего составляется специальный отчет. Его оформлением занимается сам управляющий, ведущий дело о банкротстве. В документе указывается вся проделанная работа.
По завершению составления настоящего акта о банкротстве, бумага направляется в судебное учреждение.
По закону, деятельность арбитражного управляющего считается оконченной, если глава судебного учреждения, ведущее данное разбирательство, не выявит каких-либо претензий.
Информация о том, что банкрот более не является должником, направляется в государственное учреждение. Уведомление отправляет уполномоченное лицо, после завершения судебного разбирательства о финансовой несостоятельности компании. Законодательством установлен срок отправки извещения в компетентный орган, он составляет 5 дней.
Если у Вас есть вопросы, проконсультируйтесь у юриста
Задать свой вопрос можно в форму ниже, в окошко онлайн-консультанта справа внизу экрана или позвоните по номерам (круглосуточно и без выходных):
- 8 (800) 350-83-59 — все регионы РФ.
Источник: https://dom-i-zakon.ru/grazhdanskoe-pravo/ocherednost-udovletvoreniya-trebovanij-kreditorov-pri-bankrotstve.html
Порядок удовлетворения требований кредиторов
Если физическое лицо вынуждено было объявить себя банкротом, то это не означает автоматического списания долгов.
Напротив, имущество должника будет распродано с целью выплаты максимально возможной компенсации кредиторам.
Законом оговорена очерёдность удовлетворения требований кредиторов при банкротстве – вероятность получения выплаты тем больше, чем выше заявитель в этой очереди.
Как формируется порядок выплат при банкротстве
Закон предусматривает наличие двух очередей кредиторов, заявляющим требования к должнику при банкротстве:
- по текущим платежам;
- по долгам, включённым в специальный реестр.
При банкротстве очерёдность удовлетворения требований кредиторов устанавливается так.
Сначала совершаются выплаты в адрес лиц, находящихся в 1-й очереди, затем – 2-й и в финале – 3-й.
Если имущества и денег для удовлетворения требований всех кредиторов не хватит, то долги будут списаны как безнадёжные – т.е. нижеследующие кредиторы возмещения не получат.
Статья 5-я закона «О банкротстве» трактует текущие платежи как финобязательства, приобретённые после старта процедуры банкротства.
Все эти требования не подключаются к общему реестру кредиторов. Гражданин несёт ответственность по их уплате независим от наличия у него достаточных средств. Даже после проведения процедуры банкротства обязательства остаются за ним, и суд предлагает вариант их погашения, например, путём реструктуризации.
Реестр требований создаётся на начальном этапе рассмотрения дела о банкротстве и удовлетворяется судом. В него включаются все те долги, которые и стали причиной подачи заявления о финансовой несостоятельности – как правило, это кредиты в банках и займы у частных лиц.
Задача по соблюдению очерёдности выплат лежит на финансовом управляющем. Его деятельность регулируется законом. В случае отступления от правил ответственному лицу может быть вменена административная или в очень редких случаях уголовная ответственность.
Порядок погашения долгов
По требованиям закона первоначально погашаются внеочередные платежи, в т. ч. судебные издержки, затем – текущие (как правило, выплачивается зарплата сотрудникам), после реализуется заложенное имущество. Следующий этап – выплаты в порядке, оговоренном в реестре, и финальный – погашение прочих долгов.
Текущие платежи
Порядок проведения текущих платежей также регулируется определённой последовательностью. Так, в первую очередь возмещению подлежат:
- алименты в адрес детей, супруги или престарелых родителей;
- судебные расходы;
- работа арбитражного управляющего и его помощников.
Во вторую очередь платится зарплата физлицам, работающим на банкрота по трудовому договору (инициируется только в отношении ИП).
Затем погашаются долги по коммунальным платежам.
В финале производится оплата прочих обязательных платежей. Например, за отгружённый товар или оказанные услуги.
Данные долги не могут быть признаны безнадёжными и не подлежат списанию. В случае отсутствия у банкрота средств для удовлетворения текущих платежей долг всё равно останется у него. Их взысканием будет заниматься служба судебных приставов при появлении у должника дохода.
Какие платежи производятся вне очереди
Некоторые виды обязательств исполняются вне основной очереди. К ним относятся платежи:
- имевшие место до и возникшие после подачи заявления о банкротстве (текущие платежи);
- направленные на предотвращение катастроф, могущих привести к серьёзным последствиями и гибели людей;
- в адрес реестродержателя.
Кроме того, условно можно отнести к этой категории выплаты залогодержателям, так как заложенное имущество передаётся им в первую очередь.
Список долгов, подлежащих внеочередному погашению, определяется судом на основании полученных документов.
Залоговое имущество и кредиторы
Для покрытия обеспеченных долгов финуправляющий передаёт держателю залога описанное в закладной имущество и контролирует его продажу на аукционе.
При этом на покрытие обязательств пойдёт только 80% суммы, полученной от реализации имущества. Если этих средств окажется недостаточно, т. е.
кредитор вернёт не все деньги, то остаток требований переходит в реестр общих притязаний кредиторов.
Остаток денег, вырученных от продажи заложенного имущества, распределяются так:
- 10% – компенсация расходов, проявившихся в связи с продажей имущества;
- другие 10% – переводятся кредиторам, стоящим в 1 и 2 очерёдности.
Остаток от этих 20% присоединяется ко всей конкурсной массе и может быть использован для удовлетворения притязаний всех прочих кредиторов.
Выплата прочих задолженностей
Обычно расчёты с кредиторами завершаются после закрытия реестра. Но закон «О банкротстве» предусматривает выплаты и по прочим задолженностям.
Так, после закрытия обязательств перед последними кредиторами необходимо погасить долги по сделкам, которые в ходе процесса были признаны недействительными.
Затем выплачиваются выходные пособия лицам, занимавшим руководящие посты в компании, в соответствии с заключённым трудовым договором, но только в том объёме, в котором они превышают уже выплаченные компенсации.
Если у должника нет средств
Для выплаты в адрес кредиторов идут как деньги, так и имущество должника. В случае нехватки средств долги признают безнадёжными и списываются.
В случае банкротства ИП или ООО при нехватке денег и имущества на балансе фирмы взыскание может быть направлено на личное имущество директора, главного бухгалтера и ключевых акционеров в рамках субсидиарной ответственности. Для этого нужно доказать, что банкротство фирмы было умышленным.
Если и после изъятия личного имущества средств для проведения выплат всё ещё недостаточно, то долги перед кредиторами списываются.
Специальный счёт банкрота
После утверждения процедуры банкротства должник теряет право на распоряжение своими средствами. Однако статья 138 закона о финансовой несостоятельности предусматривается открытие на имя банкрота специального счёта.
Средства, перечисленные на него, могут быть направлены:
- на уплату долгов банкрота в адрес кредиторов;
- на компенсацию издержек судопроизводства;
- на перечисление вознаграждения финуправляющему.
Направить средства на другие цели должник просто не может. После завершения процедуры банкротства к истцу возвращается право на использование банковского счёта, но проведение крупных сделок будет контролироваться арбитражным управляющим. Специальный счёт же будет закрыт.
Источник: https://bankrotof.net/bankrotstvo-fizicheskih-lits/poryadok-udovletvoreniya-trebovanij-kreditorov/
