Взыскание дебиторской задолженности пошаговая инструкция

В этой статье:

Дебиторская задолженность складывается из совокупности долгов в результате:

заключения договоров с предприятиями и (или) физическими лицами;
выдачи работникам подотчетных денег;
избыточно перечисленных налогов и сборов;
авансов, уплаченных в качестве предоплаты за продукцию, которая будет поставлена в дальнейшем.

Сама по себе дебиторская задолженность для организации – не хорошо и не плохо. Она возникает при нормальной хозяйственной деятельности компании вследствие заключения договоров, когда товар или услуга оплачивается не сразу.

Дебиторская задолженность – это часть оборотного актива предприятия. Может служить предметом взаимозачета или уступки.

Проблемы возникают при неэффективном взыскании дебиторской задолженности. Долг растёт, фирма не использует эти средства на свое развитие, выполнение обязательств перед бюджетом, работниками и контрагентами. В крайних случаях нарастание дебиторской задолженности не только снижает эффективность бизнеса, но может и полностью его разрушить.

Поэтому предприятию следует четко представлять систему управления задолженностью. И не допускать ситуации, когда сроки взыскания дебиторской задолженности пропускаются.

Система работы с долгами должна предусматривать не только действия по взысканию уже возникших долгов, но и меры, которые могут предупреждать появление задолженности:

тщательную проверку контрагентов;
хорошо проработанные договоры; систему напоминания контрагентам о своевременной оплате;
принятие в компании локальных актов по работе с долгами;
обучение сотрудников технологиям работы с дебиторкой;
своевременную передачу материалов на должников юристу компании или адвокату, чтобы начать взыскание дебиторской задолженности;
налаживание взаимодействия между представителем фирмы и судебными приставами.

Виды дебиторской задолженности

На практике задолженность можно подразделить на категории.

По длительности:

на краткосрочную (когда оплата наступит в течение года после срока отчета);
и долгосрочную (когда оплата ожидается по истечении года после срока отчета).

По перспективе погашения

на нормальную;
и просроченную (сомнительную и безнадежную).

Нормальная

Возникает, когда одной стороной Договор уже исполнен (имущество поставлено; Услуги оказаны), но дата оплаты еще впереди.

Просроченная

Возникает, когда дата оплаты наступила, а платеж не произведен.

Сомнительные и безнадежные долги

Понятие сомнительных и безнадежных долгов дано в Налоговом кодексе Российской Федерации (ст. 266). Основное различие – в возможности погашения. В первом случае вероятность взыскать долг не утрачена, во втором такая вероятность исключена.

Признаки сомнительной задолженности: исполнение по сделке контрагентом получено; срок оплаты уже пропущен; нет обеспечения долга залогом, поручительством или банковской гарантией.
В состоянии сомнительного долг числится, пока не истечет срок для предъявления иска.
По прошествии этого периода долг переходит в категорию безнадёжного (нереального) для взыскания.

Долг учитывается как нереальный, когда есть любой из признаков, установленных п. 2 ст. 266 НК РФ:

Исковой срок истёк.
Обязательство должника прекращено ввиду невозможности его исполнить (подтверждается актом государственного органа) или ликвидации. Сюда относятся случаи, когда дебитор прекратил свою деятельность в качестве юрлица.
Судебный пристав вынес постановление о том, что взыскать долг невозможно (не установлено, где находится должник, нет сведений о его имуществе и деньгах).
Гражданин признан банкротом и освобождён от исполнения требований кредиторов.

Чаще всего безнадёжный долг образуется при ликвидации фирмы-должника или с истечением срока исковой давности.

Нормальная Просроченная

Возникает, когда одной стороной договор уже исполнен (имущество поставлено; услуги оказаны), но дата оплаты еще впереди.
Сомнительная	Признаки	Срок
Дата оплаты наступила, а платеж не произведен. Вероятность взыскать долг не утрачена. Исполнение по сделке контрагентом получено; обеспечения долга залогом, поручительством или банковской гарантией нет.	До истечения срока для предъявления иска
Безнадежная	Из сомнительной задолженность становится безнадёжной. Вероятность взыскания отсутствует. Причины: Исковой срок истёк. Обязательство должника прекращено ввиду невозможности его исполнить или ликвидации. Включая случаи, когда дебитор прекратил свою деятельность в качестве юрлица. Судебный пристав вынес постановление о том, что взыскать долг невозможно (нет сведений о местонахождении должника, его имуществе и деньгах). Гражданин признан банкротом.	Исковой срок истёк.

Способы взыскания дебиторской задолженности

Взыскатель располагает разнообразными способами защиты своих материальных интересов:

Способ взыскания Особенности Случаи применения

Внесудебный	Не предполагает обращение в суд. Много вариантов для возврата долга.	Когда ситуация не критическая и не утрачена возможность добровольно вернуть долг.
Досудебный	Попытка получить долг без суда или перед обращением в суд в виде направления претензии.	Необходим во многих случаях перед обращением в судебные органы.
Судебный	Обращение в суд с иском о взыскании.	Когда предъявление претензии не сработало.
Обращение в правоохранительные органы	Подается заявление с просьбой возбудить уголовное дело.	Используется при наличии признаков преступления. Чаще всего – мошенничества.
Обращение в коллекторскую фирму.	Возможно как во внесудебном порядке (передача на аутсорсинг, продажа долга), так и после получения исполнительного листа.	Целесообразно, если самостоятельное взыскание долга не представляется перспективным.

Внесудебный порядок

Если ситуация не критическая и есть основания полагаться на добровольное исполнение, взыскание дебиторского долга стоит начать во внесудебном порядке. Тем более, что в арсенале кредитора для этого имеются разные способы, чтобы получить долг.

Переговоры

Распространенный вариант – переговоры с должником о возврате денег. Чем привлекателен:

возможностью пойти на компромисс;
наличием вариантов для разрешения конфликта;
сохранением деловых отношений;
экономией времени и усилий;
сохранением репутации;
исключением лишних расходов и иных неприятных последствий, связанных с принудительным исполнением (аресты имущества, разного рода ограничения, уплата госпошлины и т. п.).

Когда дебитор не утратил способность погасить долг, а стороны в состоянии вести диалог, может сработать продление срока оплаты по договору или составление графика, по которому будут перечисляться платежи для погашения дебиторской задолженности.

После того, как стороны договорились о погашении долга, кредитору не следует расслабляться. Придется постоянно – до полного погашения долга, держать ситуацию под контролем, напоминать должнику о выполнении, систематически проводить сверки оставшейся задолженности. Только в этом случае можно быть уверенным, что обязательства дебитор выполнит.

Медиация

Это разрешение спора помощью третьего независимого лица, которому доверяют обе стороны — медиатора. Порядок урегулирования определен ФЗ «Об альтернативной процедуре урегулирования споров с участием посредника (процедуре медиации)».

Проводится по соглашению сторон. Может применяться как до обращения в суд, так и после подачи иска.

Новация и отступное

Закон позволяет погасить обязательство путем предоставления отступного в виде передачи другого имущества вместо установленного договором, или заключения соглашения о замене первоначального обязательства другим обязательством (новация).

Оба случая позволяют сторонам изменить ставшие невыполнимыми обязательства и преодолеть кризисную ситуацию с наименьшими потерями.

Исполнительная надпись нотариуса

Внесудебный порядок возврата денег возможен на основании исполнительной надписи нотариуса. Исполнительная надпись – эффективное средство, которое позволяет принудительно взыскать бесспорную задолженность минуя суд.

Минусы: подходит только для нотариально удостоверенных сделок и договоров, предусмотренных статьей 90 Основ о нотариате и Перечнем документов Утвержденных постановлением Правительства РФ от 1 июня 2012 г. N 543. Есть возможность оспаривания.

Взаимозачет

Взаимозачет дебиторской и кредиторской задолженностей делается при условии, что исковая давность себя не исчерпала, а у сторон есть взаимные долги.

Возможен по однородным требованиям при условии, что срок для исполнения обязательств уже наступил.

Уступка требования (продажа долга)

К внесудебному порядку возврата долга можно отнести и продажу долга – уступку требования. Может применяться, когда срочно необходимы деньги, но срок исполнения для контрагента еще не наступил, либо имеются подозрения, что долг погашен не будет.

Обращение к коллекторам

Коллекторы могут работать с проблемными долгами на основании доверенности от фирмы-кредитора и требовать погашения долгов доверителю; могут обращаться от его имени в суд, чтобы получить исполнительный документ и участвовать в принудительном исполнении.

Другой вариант заключается в продаже коллекторам долга (уступка). Этот подход означает, что компания получит какую-то часть долга, а решение всех вопросов, связанных со взысканием дебиторской задолженности перейдёт к коллекторам.

Обращение в правоохранительные органы

Применяется, если можно подозревать совершение преступления. Особенно подходит для ситуаций, когда фирма заключила договор, исполнять который не намеревалась изначально (мошенничество).

Иногда возбуждение уголовного дела само по себе стимулирует дебитора погасить долги. Плюсом является и возможность заявить гражданский Иск в уголовном деле.

Применимо, в т.ч. когда срок для обращения с иском истек. Возбуждение уголовного дела и обвинительный приговор позволяют возместить причиненный ущерб и в случаях, когда срок для иска уже истёк.

Досудебный порядок

Означает письменное обращение кредитора к дебитору перед обращением в суд. В адрес компании-должника кредитор отправляет претензию.

Что должно быть в претензии:

Основания возникновения долга (условия договора).
Расчет долга, пеней, процентов.
Требование вернуть долг к определенному сроку.
Документы, подтверждающие претензию.
Направить заказным письмом должнику.

Читайте также: Совмещение различных системы налогообложения

В идеальном случае должник, получив претензию, расплачивается по долгам или делает попытку урегулировать спор иным способом, благоприятным для обеих сторон.

На практике досудебный порядок в качестве самостоятельной меры малоэффективен. Однако в случаях, когда это установлено законом или договором, является необходимым шагом для последующего обращения в суд.

Судебный порядок

Если внесудебный или досудебный способы возврата не привел к погашению задолженности, или очевидно, что в их применении нет смысла (должник уклоняется от переговоров), придётся обращаться в суд.

Судебный порядок предусматривает обращение компании в арбитражный суд, рассмотрение дела судьёй, принятие решения и его последующее принудительное исполнение.

Предполагаемому истцу рекомендуется ознакомиться с выпиской из ЕГРЮЛ на компанию-должника. Если общество ликвидировано, предъявить к нему претензий невозможно.

Взыскание по договору — экономический спор, который возник в процессе хозяйственной деятельности предприятий. Поэтому иск необходимо подавать в арбитражный суд того субъекта РФ, где зарегистрировано место нахождения ответчика. Если ответчиков несколько и находятся они в разных регионах, выбор арбитражного суда принадлежит истцу.

Другие варианты подсудности

При заключении договора стороны могут сами указать суд, в котором должен рассматриваться судебный спор. Соответственно, иск должен быть подан в суд, определенный договором.

Стороны вправе договориться о передаче спора в определенный суд и после заключения договора, но до того, как иск будет принят судом.

Эти правила действуют для споров, не отнесенных законом к исключительной подсудности.

Основные этапы судебного обжалования:

предъявление претензии;
составление и направление иска в суд;
участие в судебных разбирательствах;
получение решения и исполнительного листа;
принудительное взыскание.

Обращение в суд

Оформление и подача искового заявления в суд включает:

Составление иска.
Подготовку прилагаемых документов для подтверждения требований.
Приложение претензии и подтверждения её отправки ответчику.
Оплата государственной пошлины.
Выдача доверенности — если иск предъявляется представителем.
Отправление исковых материалов ответчику.
Отправление исковых материалов в арбитражный суд с приложением уведомления (или другого документа) о вручении иска ответчику.

Судебное разбирательство завершается вынесением судебного решения. После вступления судебного постановления в законную силу суд выдаст Исполнительный лист.

Как получить деньги по исполнительному документу

Принудительно исполнять решение можно как через службу судебных приставов, так и самостоятельно.

В первом случае в ОСП подаётся заявление о предъявлении исполнительного для исполнения с указанием счета, на который будут перечисляться взысканные суммы.

Второй случай – направление исполнительного листа сразу в банк. Для этого необходимо знать расчетный счет должника.

Если банковские реквизиты должника неизвестны

Это не препятствие. Можно отправить запрос в налоговую службу, предъявив решение суда и исполнительный лист. Узнав реквизиты счет, передать исполнительный в банк.

Особые случаи

Дебитор находится за границей

Исполнение решений в странах – участниках СНГ, трудности не представляет, поскольку есть международные соглашения о сотрудничестве и взаимопомощи. В рамках соглашений решения судов государств – членов СНГ, признаются и исполняются.

Затруднено взыскание дебиторской задолженности, когда место нахождения дебитора – государство, с которым у России нет международного договора (США, Германия и др.).

Решения российских судов не имеют юридической силы в других государствах.

Если предстоит исполнять решение суда в государстве, с которым Россия заключила международный договор о взаимопомощи, для исполнения судебного решения придется сначала обращаться в компетентный суд другого государства с заявлением о признании решения российского суда. Если иностранный суд признает решение, по нему будет выдан исполнительный лист и станут приниматься меры для взыскания.

Активы должника-резидента находятся за рубежом

Это разрешимая ситуация. Однако поиск активов за границей, взыскание долга за их счет — не рутинное мероприятие. Оно требует больших временных и материальных затрат. Поэтому целесообразно применять только к взысканию крупных долгов.

Банкротство

Не означает невозможность взыскания долга, хотя и сопряжено со сложностями. При банкротстве дебиторская задолженность взыскивается в соответствии с ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Кредитор должен обратиться в суд с требованием о включении его в реестр требований кредиторов. Если заявитель не будет единственным кредитором, долг в его пользу будет взыскиваться в порядке очереди, установленной названным выше законом.

Ликвидация

Многое будет зависеть от своевременности заявления кредитором требований. Требование должно быть направлено ликвидатору компании в течение двух месяцев с даты публикации о ликвидации в «Вестнике государственной регистрации.

Суды, Адвокат, Договоры Распечатать Связаться с адвокатом

Взыскание задолженности через суд

Практически каждая компания в течение жизни бизнеса сталкивается с возникновением дебиторской задолженности.

Это может быть перечисленный аванс поставщику/подрядчику, а исполнение от контрагента не было получено либо получено ненадлежащее исполнение (некачественный товар, работы и т.д.

), либо товар поставлен/работы выполнены, а покупатель (заказчик) отказывается оплачивать, либо компания выдала денежные средства “взаймы”, а должник забыл вернуть долг и множество других оснований возникновения задолженности.

От организации работы по взысканию дебиторской задолженности в фирме зависит во многом финансовая стабильность бизнеса, так как наличие задолженности — это не только потерянные деньги, но и иные убытки (неприобретенный новый товар, вынужденно полученные деньги по кредиту для развития бизнеса и т.д.).

Кроме того, наличие просроченной и не взысканной задолженности — это также налоговый риск, так как налоговый орган в таком “неосмотрительном” поведении бизнеса может заподозрить вывод активов, незаконную налоговую оптимизацию и иные нарушения налогового законодательства.

В настоящей статье мы поговорим о том, как взыскать задолженность через суд, а также расскажем о быстрых способах взыскания долга и о том, как исполнить решение суда о взыскании долга.

Пошаговая инструкция «Как взыскать задолженность в суде?»

Шаг 1. Подготовка к взысканию задолженности

До подготовки и подачи иска о взыскании долга в суд необходимо проанализировать обстоятельства дела, сформулировать правовую позицию и определить порядок действия для принудительного взыскания долга.
Рекомендуем выполнить следующие действия в рамках Шага 1 по взысканию задолженности.

Определите порядок взыскания задолженности. Перед началом взыскания уточните, нет ли возбужденных дел о банкротстве должника, так как с даты вынесения арбитражным судом определения о признании обоснованным заявления о признании гражданина банкротом и введении реструктуризации его долгов (для физических лиц), наблюдения (для юридических лиц) наступают, в частности, такие последствия: 1) срок исполнения денежных обязательств, возникших до принятия судом заявления, считается наступившим и 2) прекращается начисление неустоек (пеней, штрафов), иных финансовых санкций и процентов по обязательствам гражданина, кроме текущих платежей. Порядок действий кредитора, сроки для защиты своих имущественных интересов при банкротстве должника зависит от правовой природы требований к должнику, а также от введенной в отношении должника процедуры. Ознакомиться с порядком действий при банкротстве должника вы можете в статье «Банкротство должника: что делать кредитору?”. В настоящей статье далее речь пойдет о действиях кредитора при взыскании долга, если должник не является банкротом.
Проведите мероприятия по досудебному взысканию долга. Во-первых, досудебное урегулирование по спорам о взыскании денежных средств по требованиям, возникшим из договоров, других сделок, вследствие неосновательного обогащения, является обязательным. Во-вторых, в некоторых случаях правильно проведенная Процедура досудебного взыскания долга позволяет избежать долгого и дорогостоящего судебного процесса. Досудебное взыскание задолженности инициируется путем подготовки и направления претензии. Дополнительно могут быть проведены переговоры с должником. Важным моментом является способ направления претензии. Нередко претензии направляются должнику по электронной почте или курьером. Однако в дальнейшем суд может посчитать такой порядок доставки претензии ненадлежащим и возвратить Исковое заявление в связи с несоблюдением досудебного порядка урегулирования спора. В связи с этим рекомендуем отправлять претензию заказным письмом с описью вложения Почтой России по “юридическому” адресу юридического лица (уточните актуальный адрес контрагента на сайте ФНС России в выписке из ЕГРЮЛ).
Выясните текущее финансовое состояние должника. Помимо вопроса возможного банкротства должника и связанного с этим изменения порядка судебного взыскания долга, стоит изучить другие аспекты деятельности должника: наличие судебных процессов, возбужденных исполнительных производств, сданную бухгалтерскую отчетность за последний отчетный период. Если «пациент скорее мертв», то зачастую проще и дешевле отказаться от взыскания долга в суде, так вы избежите дополнительных судебных расходов и потери времени.

Шаг 2. Подготовка и подача иска о взыскании задолженности в суд

Если после направления претензии задолженность не погашена, то следующим этапом будет обращение с исковым заявлением в суд. Если должник является юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем, то спор подведомственен арбитражному суду. В иных случаях, в том числе если деятельность ИП прекращена, спор подведомственен суду общей юрисдикции.

Подсудность по делам о взыскании задолженности

Исковые заявления о взыскании задолженности по общему правилу подаются в суд по месту регистрации ответчика, если иная подсудность не установлена договором.

Обратите внимание на то, что в договоре может быть также предусмотрено, что все споры передаются на рассмотрение третейского суда (арбитража), в этом случае для взыскания задолженности по договору необходимо обращаться в данный суд (за некоторыми исключениями).

Исковое заявление может быть подано:

через электронную систему подачи документов в суд
лично или через представителя в экспедицию суда
отправлено Почтой России или иной почтовой/курьерской службой

Как составить исковое заявление о взыскании задолженности?

Важно, чтобы исковое заявление было составлено с соблюдением требований ст. 125 АПК РФ или ст. 131 ГПК РФ, а именно:

необходимо составить иск в письменной форме
важно указать наименование суда, в который направляется иск
обязательно следует указать данные истца, ответчика, третьих лиц
следует описать требования со ссылками на положения закона и иных нормативно-правовых актов
в случае, если указана Цена иска, то необходимо произвести расчет требований
необходимо указать дату отправки претензии ответчику
можете также заявить ходатайство о наложении обеспечительных мер (арест денежных средств на счете и т.д.) — мер, направленных на обеспечение исполнения решения суда о взыскании денег
также следует помнить, что в исковом заявлении указывается перечень прилагаемых документов

В случае, если вышеуказанные требования не будут соблюдены, то суд оставит исковое заявление без движения. Это будет означать приостановление процесса принятия иска к рассмотрению в целях необходимости устранения допущенных недостатков при составлении и подаче иска. После устранения истцом данных недостатков суд примет к производству иск, в противном случае суд вернет иск.

Следует отметить, что в соответствии со ст. 64 АПК РФ и ст. 56 ГПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений. В связи с этим, важно чтобы все доводы, указанные в исковом заявлении, основывались на доказательствах.

Совет юриста: Рекомендуем при обращении в суд заявить все возможные штрафные санкции к взысканию с должника, в том числе по предшествующим просрочкам оплаты со стороны ответчика, при этом учитывайте сроки исковой давности (например, компания поставляет товар ответчику 3 года, в течение действия договора ответчик часто допускал просрочки оплаты товара, по последним поставкам товар не оплатил в течение длительного времени, компания решает обратиться в суд для взыскания долга, при этом компания вправе заявить неустойку за просрочку оплаты не только того товара, по поставке которого возникла задолженность, но и по всем предыдущим просрочкам).

Узнайте, как правильно рассчитать неустойку, проценты за пользование денежными средствами при взыскании долга здесь. В статье также размещен онлайн-калькулятор неустойки, процентов по ст. 395 ГК РФ.

Также рекомендуем ознакомиться с информацией о процентах по ст. 317.1 ГК РФ: когда их можно взыскать, в каком размере, онлайн-калькулятор для расчета.

Документы для взыскания задолженности в суде

Для того чтобы взыскать задолженность обязательно необходимы первичные документы с указанием оказанных услуг/выполненных работ/поставленного товара или иных основания возникновения задолженности.

Например, если задолженность образовалась в связи с поставкой товара, то к таким документам относятся универсальный передаточный документ или товарная накладная, а при нарушении срока возврата займа — договор займа и расписка.

В случае, если с должником подписан договор, то также необходимо его приложить, поскольку условия договора будут применяться при рассмотрении спора. Нередко, в договоре указаны положения относительно порядка оплаты, ответственности, сроков ответа на претензию, подсудности и другие важные условия.

В случае, если имеется подписанный сторонами акт сверки взаимных расчетов, то рекомендуем его также приложить к иску о взыскании долга, поскольку этот документ будет являться доказательством отсутствия спора относительно образовавшейся задолженности, что может ускорить рассмотрение дела.
Общий же перечень документов для подачи иска о взыскании просроченной дебиторской задолженности в суд выглядит следующим образом:

копия договора, подтверждающего возникновение обязательств по оплате, с приложениями, дополнительными соглашениями, спецификациями (при наличии)
копии первичных документов, подтверждающих возникновение задолженности (товарные накладные/УПД/акты оказанных услуг/выполненных работ и т.д.)
копии платежных поручений, иных платежных документов (если задолженность возникла в связи с перечислением аванса, выдачей займа, неосновательным обогащением ответчика и т.д.)
копии документов, подтверждающих соблюдение претензионного срока (опись вложения, почтовая квитанция, уведомление о получении или распечатка информации с сайта Почты России)
копия свидетельства о регистрации истца в качестве юридического лица (если Истец является юридическим лицом) или о регистрации физического лица в качестве ИП (для индивидуальных предпринимателей)
копия решения о назначении лица, действующего без доверенности от имени юридического лица — истца
выписки из ЕГРЮЛ (ЕГРИП) в отношении истца и ответчика (если истец и/или ответчик являются юридическим лицом или ИП)
копия доверенности, если иск подписывает представитель
документы, подтверждающие направление иска и документов к нему ответчику, третьим лицам (почтовая квитанция об отправке, опись вложения)
копии документов, подтверждающих оплату судебных расходов (при наличии — например, при привлечении юриста для взыскания задолженности)
документ об оплате госпошлины за рассмотрение иска в суде

Обратите внимание! С 01.10.2019 года представителем в арбитражном процессе может быть руководитель компании или лицо, которое имеет высшее юридическое образование.

Госпошлина за рассмотрение иска о взыскании задолженности в суде

Процесс взыскания задолженности в суде не бесплатный, для подачи иска необходимо оплатить госпошлину либо заявить ходатайство о предоставлении рассрочки/отсрочки уплаты госпошлины в установленном порядке (в отдельных случаях истцы освобождаются от уплаты госпошлины, в этом случае необходимо указать основание освобождения от уплаты пошлины). В противном случае суд вынесет определение об оставлении иска без движения, в котором предложит устранить допущенные нарушения.

Размер госпошлины устанавливается Налоговым кодексом РФ и по делам о взыскании задолженности зависит от цены иска.

Арбитражный суд:

до 100 000 рублей — 4 % цены иска, но не менее 2 000 рублей
от 100 001 рубля до 200 000 рублей — 4 000 рублей плюс 3 % суммы, превышающей 100 000 рублей
от 200 001 рубля до 1 000 000 рублей — 7 000 рублей плюс 2 % суммы, превышающей 200 000 рублей
от 1 000 001 рубля до 2 000 000 рублей — 23 000 рублей плюс 1 процент суммы, превышающей 1 000 000 рублей
свыше 2 000 000 рублей — 33 000 рублей плюс 0,5 % суммы, превышающей 2 000 000 рублей, но не более 200 000 рублей

Суд общей юрисдикции:

до 20 000 рублей — 4 % цены иска, но не менее 400 рублей
от 20 001 рубля до 100 000 рублей — 800 рублей плюс 3 % суммы, превышающей 20 000 рублей
от 100 001 рубля до 200 000 рублей — 3 200 рублей плюс 2 % суммы, превышающей 100 000 рублей
от 200 001 рубля до 1 000 000 рублей — 5 200 рублей плюс 1 % суммы, превышающей 200 000 рублей
свыше 1 000 000 рублей — 13 200 рублей плюс 0,5 % суммы, превышающей 1 000 000 рублей, но не более 60 000 рублей

Итак, после подачи иска при соблюдении всех установленных законодательством требований суд выносит определение о принятии иска к производству.
Дело может быть рассмотрено:

в порядке приказного производства
в порядке упрощенного производства
в порядке рассмотрения по общим правилам искового производства

Приказное и упрощенное производство существенно ускоряют процесс взыскания долга в суде, однако допустимы не во всех случаях взыскания задолженности. Подробнее о том, как быстро взыскать долг в суде читайте здесь.

Шаг 3. Защита интересов в суде

Итак, после подачи иска при соблюдении всех установленных законодательством требований суд выносит определение о принятии иска к производству.

При рассмотрении дела в исковом производстве (за некоторыми исключениями) суд назначает судебное заседание по рассмотрению иска.

Как правило, рассмотрение в суде искового заявления о взыскании задолженности занимает 1,5-2 месяца.

Также в определенных случаях иск может быть рассмотрен в упрощенном порядке (без вызова сторон, с сокращенными сроками рассмотрения дела и вступления в силу решения суда).

При рассмотрении дела в приказном порядке суд не уведомляет должника о рассмотрении заявления, судебное заседание не проводится. Судебный приказ по существу заявленного требования выносится в течение 5 дней со дня поступления заявления о вынесении судебного приказа в суд.

Судья высылает копию судебного приказа должнику, который в течение 10 дней со дня получения приказа имеет право представить возражения относительно его исполнения.

Вместе с тем, судья в любом случае отменяет судебный приказ, если от должника в установленный срок поступят возражения относительно его исполнения.

После подачи иска в суд вы можете на сайте суда отслеживать движение дела (принятие иска судом, назначение судебного заседания, если дело рассматривается в общем порядке, изготовление решения суда, судебного приказа и т.д.).

Шаг 4. Получение решения суда и исполнительного листа (или судебного приказа)

По результату рассмотрения дела выносится решение суда или судебный приказ (в приказном производстве).

Порядок и сроки вступления в законную силу решения суда (судебного приказа) устанавливаются в зависимости от порядка разрешения спора:

в порядке приказного производства — по истечении 10 дней со дня получения копии судебного приказа должником, если в данный срок не поступят возражения от должника
в порядке упрощенного производства — по истечении 15 дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба
в порядке рассмотрения по общим правилам искового производства — по истечении месяца со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления суда апелляционной инстанции

Шаг 5. Исполнение решения суда и фактическое взыскание долга

После вступления решения суда в законную силу истцу выдается исполнительный лист, в котором указывается сумма, подлежащая к взысканию.

Если дело рассматривалось в порядке приказного производства, то судебный приказ, вступивший в законную силу, приравнивается к исполнительному документу, получать исполнительный лист дополнительно не нужно.

Исполнительный лист также не нужно получать, если должник исполнит решение суда добровольно.

В целях взыскания исполнительный лист (судебный приказ) подается:

в банк, в котором открыт счет у должника
в службу судебных приставов по месту нахождения должника

Подробнее об исполнении решения суда о взыскании задолженности, неустойки, процентов читайте здесь.

Как происходит взыскание дебиторской задолженности – 7 основных этапов

О чем статья? О дебиторской задолженности, ее видах, мерах снижения риска ее возникновения, методах и алгоритме взыскания.

Кому и чем будет полезна? Предпринимателям, учредителям, руководителям компаний. Из материала можно узнать все о просроченной дебиторской задолженности, опасности, которую она несет, путях и способах ее взыскания.

Чем с большим количеством контрагентов налажено сотрудничество, тем большая вероятность возникновения в бухгалтерском учете дебиторской задолженности. Под этой задолженностью подразумевается сумма денег, которую деловые партнеры должны компании за уже оказанные услуги или поставленные товары.

С ситуациями, когда контрагенты на несколько дней или недель задерживают оплату, время от времени сталкивается каждый ИП или владелец бизнеса.

Но одно дело, когда партнеры сами выходят на связь, называют точные сроки расчета и погашают долг, и совсем другое, ели все сроки вышли, а должник упорно хранит молчание или придумывает странные отговорки.

Во втором случае важно как можно быстрее начать предпринимать меры для взыскания дебиторской задолженности, чтобы не остаться ни с чем.

Дебиторская задолженность: виды, последствия и меры, снижающие риск ее возникновения

Всего существует два основных типа дебиторской задолженности: нормальная (текущая) и простроченная. Под текущей подразумевается задолженность, срок погашения которой по договору еще не наступил.

А вот простроченная — это долг, который уже должен быть погашен.

И исходя из длительности временного периода, который прошел после наступления срока оплаты, простроченная задолженность может быть:

краткосрочной (до 12 месяцев);
долгосрочной (от 12 до 36 месяцев).

ВАЖНО: Согласно законодательству, максимальный срок, в который возможно проводить взыскание дебиторской задолженности — 3 года. По этой причине важно предпринимать меры как можно раньше, еще на этапе, когда долг является краткосрочным.

С точки зрения реальности взыскания дебиторской задолженности с юр лиц, все долги (и краткосрочные, и долгосрочные) делятся на 3 категории:

Реальные — задолженности, выплаты по которым гарантированны наличием залога, поручителем или банком, обслуживающим р/с компании-должника;
Сомнительные — непогашенные задолженности, не обеспеченные залогом/банковской гарантией/поручительством;
Безнадежные — долги, которые не представляется возможным взыскать по причине банкротства/ликвидации фирмы-должника или истечения срока давности.

Проще всего взыскать дебиторскую задолженность, обеспеченную залогом или банковской гарантией. Долги, по которым есть поручители, взыскивать несколько сложнее, так как в отдельных случаях поручитель может отказаться выполнять взятые на себя обязательства. Но опытный Юрист в досудебном порядке или в суде с вероятностью более 80% сумеет взыскать реальную задолженность в полном объеме.

С сомнительными задолженностями работать несколько сложнее, а взыскивать их через суд — дольше. Но если компания-должник «на плаву» и располагает ликвидными активами, в судебном порядке с вероятностью более 60% получится вернуть если не весь долг, то большую его часть.

Безнадежные задолженности, увы, безнадежны. Разумеется, теоретически с ними можно работать, судиться с бывшими владельцами ликвидированной фирмы-должника, искать аргументы, почему долг не был взыскан в срок и др. Но вероятность вернуть деньги в этом случае очень низкая и не превышает 5%.

Простые меры, позволяющие минимизировать риск возникновения дебиторской задолженности

Просроченная дебиторская задолженность несет большие риски для компании, особенно если контрагенты должны крупные сумму.

Она влечет за собой снижение дохода и прибыли, возникновение кредиторской задолженности, проблемы с кадрами, др.

Ведь из-за того, что контрагенты вовремя не рассчитались, компания может не успеть погасить собственную задолженность перед другими партнерами, закупить новый товар/оборудование, своевременно выплатить зарплату.

Чтобы не допустить ситуации, когда деньги на бумаге есть, а по факту — нет и возвращать их никто не собирается, необходимо постоянно осуществлять мониторинг дебиторской задолженности.

Его суть — в отслеживании платежей по текущей задолженности и напоминании контрагентам о том, что подходит срок платежа.

Также в рамках мониторинга нужно сразу отмечать просроченные платежи и незамедлительно предпринимать меры по взысканию дебиторской задолженности.

Но возникновение простроченной дебиторской задолженности проще предотвратить, чем взыскивать деньги из должника. И помогут в этом такие простые меры:

Сбор информации о контрагентах в открытых источниках. На сайте налоговой службы и службы судебных приставов можно проверить любое юридическое лицо по ИНН на предмет наличия долгов. Разумеется, если факт наличия простроченной задолженности подтвердится, необходимо работать по 100% предоплате.
Предотвращать сам факт возникновения сомнительной задолженности. В случае предоставления товаров/ услуг с отсрочкой платежа брать Залог или требовать банковскую гарантию/поручительство.
Приостанавливать сотрудничество с контрагентами, имеющими простроченную дебиторскую задолженность до того времени, пока они полностью не рассчитаются.

Перечисленные выше методы позволят если не полностью избежать, то существенно снизить риски. Причем важно, что проверять нужно не только новых контрагентов, но и постоянных партнеров.

4 метода взыскания дебиторской задолженности без судебного разбирательства

Взыскание дебиторской задолженности через суд — крайняя мера, поэтому в большинстве случаев сначала лучше попробовать решить проблему миром. Для этого можно предпринять по одиночке или в комплексе 4 такие современные метода:

Метод нарастающего давления — отправка писем и претензий, звонки и личные визиты в офис компании-должника с настоятельной просьбой погасить долг;
Метод предложения помощи — предложение фирме-должнику какого-либо содействия или помощи в обмен на погашение хотя бы большей части задолженности;
Метод взаимозачета — способ, предполагающий, что фирма-должник своим товаром/услугой погасит какую-либо кредиторскую задолженность компании;
Метод продажи долга — продажа долга коллекторской компании.

Взыскание дебиторской задолженности с юридических лиц: 7 основных этапов

Если дальнейшее сотрудничество с компанией-должником не предполагается, а «мирные» способы не принесли результата или не могут быть применены, остается вариант взыскания дебиторской задолженности в установленном ГК РФ порядке. Алгоритм взыскания включает в себя такие 7 этапов:

Анализ договоров, актов об выполненных услугах, накладных и других документов, подтверждающих задолженность;
Подача должнику досудебной претензии с требованием погасить долг;
Подготовка иска в арбитражный суд;
Уплата государственной пошлины и подача иска;
Решение спора об возврате задолженности в суде;
Взыскание в суде из должника оплаты судебных издержек;
Передачу исполнительного листа в банк или в службу судебных приставов.

Важно, что процедура взыскания дебиторской задолженности может быть законченна на любом этапе, если должник вернет деньги раньше, чем суд вынесет решение. В противном случае, принудительное взыскание будет происходить в соответствии с нормами, прописанными в Статье 76 ФЗ-229 от 02.10.2007.