Направление исполнительного листа в банк должника

В этой статье:

Как подать исполнительный лист в банк должника: образец заявления :

Исполнительное производство возбуждается приставами после принятия соответствующего судебного решения.

В рамках данного процесса приставы могут пользоваться разными мероприятиями, основной целью которых выступает принудительное взыскание денег с должника.

Средства, полученные в результате работы исполнителя, направляются кредиторам для погашения долгов. Приставы на основании официальных запросов могут получить информацию о том, какие счета открыты у неплательщика в банковских организациях.

Поэтому они могут передать исполнительный лист в банк должника. Процесс может выполняться даже непосредственным кредитором, если он располагает информацией о наличии каких-либо счетов должника в организациях.

Какие проводятся мероприятия в рамках исполнительного производства?

Первоначально проводится судебное заседание, основной целью которого выступает взыскание долга с неплательщика.

Истцом является кредитор, желающий принудительными способами получить свои средства.

При наличии веских доказательств судом удовлетворяются исковые требования, поэтому на основании судебного приказа или исполнительного листа возбуждается исполнительное производство.

Пристав, назначенный исполнителем, может пользоваться следующими способами взыскания денег:

подача исполнительного листа в банк должника, что приводит к снятию денег на счетах, после чего они передаются кредитору;
розыск и арест имущества или счетов;
взыскание некоторой суммы с официальной зарплаты должника;
конфискация и продажа разных ценностей.

Все эти действия направлены на погашение долга, имеющегося у неплательщика. Наиболее часто применяется способ, предполагающий направление запросов в разные банки.

Банковские организации обязаны передавать приставам информацию обо всех счетах, открытых на должника.

Если на этих счетах имеются денежные средства, то они могут сниматься для погашения долга. Для этого передается исполнительный лист в банк должника.

Процесс может выполняться даже непосредственным взыскателем или его официальным представителем.

Можно ли передать данный документ в банк?

Предъявление исполнительного листа банку должника является законным процессом, реализуемым на основании принятого судебного решения. Данный документ может использоваться кредитором для разных целей:

передача приставу, назначаемому исполнителем по конкретному делу;
предоставление в банк, где у должника имеется открытый счет.

Выдается судом только один лист, поэтому кредитор самостоятельно принимает решение о том, куда именно будет направлен этот документ.

Обычно он передается приставу, который самостоятельно выявляет, где у должника имеются открытые счета.

После этого исполнитель сам направляет исполнительный лист в нужный банк.

В какой обращаться банк?

Если кредитор предпочитает самостоятельно взыскивать средства с неплательщика и поэтому желает передать исполнительный лист в банк должника, то он первоначально должен получить информацию о том, в каком именно учреждении у неплательщика имеются открытые счета. Выявить нужные сведения можно разными способами:

если изначально долг образовался на основании безналичных переводов, то у кредитора должны оставаться реквизиты счета должника;
самостоятельное обращение в разные банковские учреждения является лишней процедурой, так как работники организаций не имеют распространять конфиденциальную информацию о своих клиентах;
информация может предоставляться уполномоченными органами только при наличии законных оснований, поэтому можно обратиться с запросом в налоговую службу, находящуюся по месту проживания ответчика;
если направляется запрос в ФНС, то специалисты данной службы должны предоставить письменный ответ в течение 10 дней после получения заявления;
дополнительно кредитор может обратиться к приставам, которые могут отправлять запросы в разные банковские учреждения.

Если человек, желающий вернуть свои средства, предпочитает самостоятельно заниматься взысканием, то ему придется столкнуться с некоторыми сложностями, связанными с поиском банков, в которых имеются открытые счета у должника.

Как предъявить исполнительный лист в банк должника?

Как только будут выявлены все банковские учреждения, в которых у неплательщика имеются открытые счета, важно заняться передачей исполнительного листа в эти организации. Процедура предполагает выполнение следующих действий:

подготавливается заявление;
оно вместе с исполнительным листом передается работнику банка;
передавать документацию можно лично, для чего посещается отделение учреждения, а также можно отправить ее заказным письмом, но для этого важно оплатить уведомление о вручении;
если взыскатель пользуется помощью представителя, то дополнительно должна иметься доверенность, заверенная нотариусом.

Нередко возникает ситуация, когда у должника имеется несколько счетов в разных банковских организациях.

При этом в каждый банк передается только оригинал исполнительного листа.

В этом случае придется последовательно обращаться в разные организации, предоставляя исполнительный лист в банк должника. Образец данного листа можно изучить ниже.

Правила составления заявления

Важно прикладывать при обращении в банк должника к исполнительному листу заявление, составленное в свободной форме. В этот документ включаются следующие сведения:

наименование банка, а также его юридический адрес;
информация о должнике, представленном клиентом данного учреждения;
сведения о принятом судебном решении;
размер суммы, которая должна взыскиваться принудительно со счета неплательщика;
реквизиты передаваемого исполнительного листа;
просьба выполнить требования суда;
платежные реквизиты кредитора, на которые работники банка обязаны перечислить деньги.

Вместе с заявлением передается исполнительный лист в банк должника. Образец заявления в банковское учреждение можно изучить ниже.

Какие требуются дополнительные документы?

Если кредитор принимает решение самостоятельно заниматься взысканием, то после нахождения банка, в котором у должника имеется счет, передаются в это учреждение следующие документы:

непосредственный исполнительный лист;
заявление по форме банка;
доверенность, если для выполнения процесса привлекается доверенное лицо.

Работники банка не имеют право требовать дополнительную документацию.

Когда выполняется предписание?

Предъявление исполнительного листа в банк должника считается простым процессом, если кредитор знает о том, в каком банковском учреждении имеется открытый счет у неплательщика.

В ФЗ № 229 и других законодательных актах не содержится информация о том, в какие сроки работники банка должны выполнить требования заявителя.

Поэтому нередко учреждения действительно затягивают с этим вопросом.

Обычно процесс выполняется в течение двух месяцев.

Если за этот период времени банковские работники не списали средства со счетов должника, то придется отзывать заявление с исполнительным листом, после чего обращаться к судебным приставам.

Факторы, влияющие на скорость и возможность возврата средств

После передачи исполнительного листа в банк должника необходимо дождаться перечисления средств.

Но не всегда банк положительно реагирует на этот документ, поэтому нередко кредиторы сталкиваются с отрицательным ответом данного учреждения.

Дополнительно могут существенно затягиваться сроки или может перечисляться меньшая сумма средств, чем та, что указывается в исполнительном листе.

На правила перечисления средств влияют разные факторы:

загруженность работников банка;
остаток средств, имеющийся на счетах должника;
наличие других исполнительных листов в банковском учреждении;
валюта, в которой открыт банковский вклад, так как при таких условиях требуется конвертация;
правильность составления заявления, так как если в нем будут иметься какие-либо ошибки или недостоверные данные, то это приведет к необходимости внесения изменений и затягиванию сроков.

Практика показывает, что если взыскатель регулярно требует от работников банка перечисления средств, а также спрашивает о том, на какой стадии рассмотрения находится заявление, то выплачиваются средства в течение короткого периода времени.

Можно ли отозвать исполнительный лист?

Подать исполнительный лист в банк должника достаточно легко, но при этом может возникнуть ситуация, когда его необходимо отозвать вместе с заявлением.

Например, если должник принимает решение добровольно вернуть средства кредитору.

Если долг погашается, то взыскатель должен отозвать заявление из банка, чтобы не получить нужную сумму в двойном размере.

Для отзыва заявления и исполнительного листа составляется новое обращение, передающееся работникам банковского учреждения. Банк обязан вернуть документацию в течение одного дня.

Для составления нового заявления используется свободная форма. В такой документ вносятся сведения о взыскателе и должнике. Приводятся причины для отзыва листка, представленные погашением долга со стороны владельца счета.

Работник банка, принимающий такое заявление, на обратной стороне указывает дату возврата исполнительного листа. Если частично перечислялись какие-либо средства взыскателю, то прописывается точная сумма выплаченных средств.

Что делать при отсутствии ответа со стороны банка?

Нередко кредиторы сталкиваются с тем, что работники банка не предпринимают какие-либо действия, направленные на удовлетворение требований исполнительного листа. При таких условиях взыскатель вынужден осуществить следующие действия:

отзывается исполнительный лист;
передается данная документация приставам;
далее именно пристав, назначенный исполнителем, будет заниматься взысканием денег с должника, причем банки часто благосклонно относятся к заявлениям, составляемым работниками ФССП.

Не всегда самостоятельная деятельность взыскателя дает нужные результаты, поэтому в некоторых ситуациях целесообразно пользоваться помощью приставов.

Заключение

Кредитор может самостоятельно направлять исполнительный лист в банк, где у должника имеется открытый счет.

На основании данного документа и заявления работники банка обязаны выплатить заявителю нужную сумму средств для погашения долга клиента.

При необходимости такое заявление может отзываться. Если в течение двух месяцев не перечисляются средства, то взыскатель может забрать исполнительный лист, после чего он передается приставам.

Источник: https://BusinessMan.ru/kak-podat-ispolnitelnyiy-list-v-bank-doljnika-obrazets-zayavleniya.html

Исполнительный лист в банк должника: как подается и в какие сроки исполняется

Исполнительный лист — документальное подтверждение судом требования взыскателя, наделенное силой принудительного исполнения.

Органом исполнительной власти, в полномочия которого входит принудительное исполнение выданных на основании решений суда исполнительных документов, является ФССП, составная часть министерства юстиции.

Осуществляя свои полномочия, должностные лица службы действуют не всегда эффективно и редко оперативно.
Главное заинтересованное лицо скорейшего получения присужденных денежных средств — это истец по гражданскому делу.

Федеральным законом, регулирующим отношения при исполнении актов суда, ему предоставляется возможность совершения самостоятельного предъявления исполнительного листа в банк должника, увеличивающих вероятность возвращения присужденного ему долга.

Способ предъявления исполнительного листа

Главным преимуществом подобного решения является быстрота.

Исполнительный лист, поступая судебным приставам, зарегистрирован будет в течение трех дней, потом еще столько же времени закон отводит для принятия решения об исполнении.

Действия по списанию денег относятся к мерам принудительного исполнения, использоваться эта мера может только после направления уведомления должнику.

Также должен истечь предоставленный ему срок для исполнения документа без принуждения (срок этот может распространяться на пять дней), это требования закона, взыскатель же подобного ограничения не имеет и может сразу принести исполнительный лист из суда в банк.

Установление банковского счета должника

Условием самостоятельного исполнения судебного документа является наличие у должника действующего счета.

Эти данные должны быть известны взыскателю или быстро, легко устанавливаться.

Способ получения долга путем списания денег у обязанного лица на основании судебного решения хорошо использовать при работе с должниками, имеющими статус юридического лица или ИП.

Индивидуальные предприниматели и организации обязаны уведомлять об открытии (закрытии) ими счетов налоговую инспекцию, эту же информацию ей предоставляют и сами кредитные организации. Менее надежный, но более быстрый способ получения данных об имеющихся счетах — изучение официальных сайтов компаний.

Подача исполнительного листа самостоятельно-показана в этом видео:

Информация, полученная из налоговой инспекции, будет только о счетах и банках, в которых они открыты; есть ли там деньги, неизвестно, эти данные могут быть только у самого должника и у банка.

Условия для исполнения банком документа

Для осуществления списания денег со счета должника предоставляется заявление по установленной форме. В нем должны прописываться следующие обязательные сведения:

Платежные реквизиты взыскателя с указанием кредитной организации, на них будут перечислять деньги, поступающие должнику. Закон не предусматривает перевод денег в наличность для передачи их заявителю, исполнение возможно только перечислением.
Подробные сведения о взыскателе (физические лица указывают, помимо персональных, и паспортные данные, включая его номер, серию, наименование выдавшего органа и время выдачи, еще требуется ИНН; представители юридического лица указывают его фирменное название, полную, а не сокращенную форму, ОГРН, ИНН, юридический адрес, а также место регистрации). Бланк заявления следует заполнять очень внимательно, указав все необходимые данные, требуемые законодательством.

У банка могут быть разработаны и дополнительные требования, их стоит выполнить, иначе допустим возврат листа без исполнения, а за это время деньги могут должником быть переведены или перечислены другим взыскателем.

Направление листа для исполнения

Подача исполнительного листа должна быть произведена непосредственно самим взыскателем, но он может делегировать полномочия своему представителю.

Доверенное лицо тогда должно в заявлении указать не только все полные данные на взыскателя, но и точно такие же о себе.

Подтверждаются полномочия представителя доверенностью, для большей мобильности в ней следует прописать, среди прочего, право на отзыв документа.

Пример заявления о предъявлении исполнительного листа в банк.

Когда, при невозможности исполнения банком по причине отсутствия у должника денег на счете, это же лицо, сможет отозвать исполнительный лист и предъявить его в другой банк или направить судебным приставам.

К заявлению прикладывается сам исполнительный лист (подлинник), составляется оно в двух экземплярах, на одном из которых проставляется отметка приемной банка.

На основании представленных документов банком составляется инкассовое поручение, которое выставляется на счет должника. Требования, содержащиеся в документе, исполняются немедленно.

При наличии деньги перечисляются на счет взыскателя, а пакет документов с отметкой о выполнении помещается в архив.

Заявитель извещается о выполнении требований документа в течение трех дней.

У должника нет денег, что делать

При отсутствии денег на счете или их недостаче на него выставляется картотека, а деньги списываются при поступлении.

О каждом списании банк уведомляет заявителя.

Должник может работу с данным счетом прекратить, открыв новый, поэтому если движения по выставленной картотеке нет, не следует ждать слишком долго.

Если банк находится на большом расстоянии, пристав может направить постановление о списании в электронной форме.

Как направить исполнительный лист в банк-расскажет это видео:

Исполнительным листом можно перекрыть только один счет должника. Если у него их несколько, то где находятся деньги, угадать трудно.

При такой ситуации выходом может стать обращение к судебным приставам с заявлением о наложении ареста на все счета должника.

Данная мера носит обеспечительный характер и не требует предварительного уведомления.

Что должен сделать банк

Принять документ и выполнить его требования банк обязан, за неисполнение предусмотрена административная ответственность — штраф.

Пример доверенности на третье лицо для подачи исполнительного листа в банк.

Не исполнить документ банку можно только при отсутствии на счете денежных средств, несоответствия исполнительного листа требованиям, предъявляемым к ним, либо неправильного или неполного заполнения заявления взыскателем.

Предоставление взыскателю права обращения в банк с исполнительным листом не наделяет его полномочиями судебного пристава. Это право предоставлено для ускорения процесса взыскания и снижения нагрузки на судебного пристава.

Также следует отметить, что данный метод действия в отношении физических лиц малоэффективен. Информацию о наличии у них счетов получить непросто.

Внимание! В связи с последними изменениями в законодательстве, юридическая информация в данной статьей могла устареть! Наш юрист может бесплатно Вас проконсультировать — напишите вопрос в форме ниже:

Источник: https://dolg.guru/dolgi/fizicheskie-litsa/ispolnitelnyj-list-v-bank-dolzhnika.html

Порядок подачи исполнительного листа в отделение банка неплательщика

Принудительное взыскание задолженности с недобросовестного должника позволяет добиться максимально возможного удовлетворения требований.

В большинстве случаев истец предъявляет исполнительный бланк судебным приставам, но по действующему в службе регламенту процесс существенно осложняется и затягивается.

Альтернативным вариантом получения денег с неплательщика является подача документов непосредственно в банк, где у ответчика открыт счет.

Законодательно утверждаются порядок представления исполнительного листа и сроки его исполнения.

План мероприятий

Исполнительный лист – письменное подтверждение законности требований физического, юридического лица по отношению к неплательщику, выданное судом по результатам разбирательства. Судебные тяжбы могут тянуться месяцами, даже годами, на заседаниях рассматриваются все доказательства сторон взаимоотношения.

Согласно ст. 428 ГПК РФ по гражданским искам лист выдается после вступления в силу решения, то есть не ранее, чем через десять дней.

Статья 319 АПК РФ не регламентирует строго срока выдачи документа, все зависит от загруженности судебной инстанции и индивидуальных особенностей дела.

Получив на руки лист, взыскатель вправе передать его на обработку специализированной службе (ФССП). Уполномоченные лица по инициативе истца возбуждают производство.

Далее неплательщику предоставляется пятидневный срок для добровольного исполнения требований суда.

Если за это время ответчик не предпринимает никаких действий, запускается процедура принудительного исполнения.

Взыскание обращается первоочередно на денежные средства, наличные и безналичные, далее происходит конфискация имущества с последующей реализацией.

Служба судебных приставов существенно загружена, поэтому исполнительские действия осуществляются со значительным опозданием.

В большинстве случаев промедление грозит истцу утратой возможности получить деньги по решению суда.

Исполнительный лист можно направить напрямую в банк, в котором обслуживается должник

Кредитор вправе предъявить судебный бланк непосредственно по месту трудоустройства ответчика.

Действующее законодательство ограничивает величину требований, допустимых к исполнению: суммарный размер удержаний не может превышать половины заработной платы после отчисления НДФЛ по общим взысканиям и семидесяти процентов по совокупным перечислениям алиментов.

Наиболее эффективным, быстрым будет направление исполнительного документа напрямую в учреждение, где имеются расчетные, текущие, валютные счета должника. По данной ситуации нужно обладать сведениями о наличии у ответчика вкладов, средств в банке, только тогда процедура окажется результативной.

Важно, что работодатель, кредитное учреждение примут к исполнению исключительно денежные требования, а восстановление прав, возврат имущества, прочие иски не входят в их полномочия, компетенцию.

Законодательная база

Процесс исполнения судебного решения регламентирован законом № 229-ФЗ от 02.10.2007 г. Согласно ст. 8 данного нормативно-правового акта взыскатель наделен правом самостоятельно предъявить документ в кредитное учреждение.

Статья 70 ФЗ № 229 обязует банк при наличии свободного остатка финансов незамедлительно приступить к исполнению требований, содержащихся в иске. По результатам перечисления специалисты учреждения за трехдневный срок обязаны проинформировать взыскателя.

Порядок приема, обработки, реализации требований листов, полученных от истца, определен для финансово-кредитных организаций Положением Центробанка РФ № 285-П от 10.04.2006 г.

Заявитель

В зависимости от адресата перечисления денежных средств, правом предъявления исполнительного документа могут быть наделены непосредственно взыскатели, уполномоченные представители.

В качестве заявителя могут выступать лица, имеющие доверенность

Например, иск был предъявлен в суд физическим лицом, вступило в силу решение о принудительном исполнении.

Тогда непосредственно сам истец может подать документы в отделение банка или наделить определенными полномочиями другого гражданина, друга, родственника на основании нотариально заверенной доверенности.

Если требование об удержании исходит от юридического лица, правом подачи листа обладает исполнительный орган (руководитель, генеральный директор, управляющая компания), а также любое физлицо, действующее по доверенности. Например, исполнительный документ предъявляет юрист предприятия, подтверждая банку полномочия оригиналом нотариального бланка.

Порядок передачи

Лицам, добившимся положительного решения суда по делу о неисполненном обязательстве, следует выяснить, как можно отправить исполнительный лист в банк должника. Кредитор направляет документ кредитному учреждению любым удобным для него способом: почтой или нарочным.

Стоит учесть существующие в настоящее время проблемы почтовой системы, когда вероятность утраты документов сведена к минимуму, но все-таки имеется.

То есть существует потенциальный риск того, что форма будет потеряна, испорчена на пути к банку.

Взыскателю при этом придется повторно обратиться в суд с требованием выдачи дубликата, а соответственно, понести финансовые и временные затраты.

Самым надежным является подача исполнительного бланка непосредственно в филиал банка, обслуживающего должника.

Независимо от способа направления документов, истцу изначально необходимо доподлинно установить наличие действующих счетов ответчика в учреждении.

Можно сделать официальный запрос к налоговой инспекции или направить письмо на имя руководителя банка, в котором, вероятнее всего, обслуживается неплательщик.

После того как на руках у истца будет достоверная информация, необходимо узнать приемные часы отделения, точный адрес местонахождения.

Далее взыскатель с удостоверением личности или уполномоченный представитель с доверенностью отправляются в банк для предъявления документа.

Получить сведения о счетах должника можно в налоговой

Согласно требованиям ст. 8 ФЗ № 229 истец должен приложить к листу заявление, составленное в произвольной форме, но с обязательным присутствием конкретных реквизитов. Перечислим рекомендуемое содержание формуляра:

адресат обращения (наименование учреждения, адрес, ИНН);
контактная информация заявителя (полное имя, сведения о документе, удостоверяющем личность, место регистрации для граждан; название, регистрационные данные, юридический адрес для фирмы);
ИНН лица, подающего заявку;
сведения о заемщике (ФИО, наименование);
название документа;
краткое изложение требований;
номер, дата исполнительного документа;
размер взыскания;
полные реквизиты для осуществления перечислений;
список приложений;
дата, собственноручная подпись.

Дополнительно на листе могут быть указаны ссылки на нормативно-правовые акты, регулирующие данные действия, строки для отметок банка о приемке заявления.

Если у неплательщика действует несколько счетов, взыскатель может указать приоритетный для удержаний или попросить обратить взыскание на все финансы.

Для облегчения процесса составления бумаги можно использовать образец заявления о предъявлении в банк исполнительного листа на должника.

Работник банка регистрирует заявление истца в журнале входящей корреспонденции с одновременным проставлением отметки на документе, передает его на исполнение соответствующему подразделению. Согласно главе № 7 Положения № 383-П от 19.06.2012 г. работник организации формирует инкассовое поручение, приступает к обработке информации.

При составлении заявления требуется указать необходимые реквизиты

Если на счетах ответчика отсутствуют средства или свободного остатка недостаточно для полного удовлетворения требований, операционист перечисляет имеющуюся часть по реквизитам взыскателя, проставляет соответствующие отметки на инкассовом поручении, размещает его в картотеку к счету. В дальнейшем при поступлении денег исполнение будет незамедлительно возобновлено. Когда вся сумма иска будет переведена кредитору, банк возвратит лист с соответствующими отметками.

Факторы погашения

На полноту, скорость удовлетворения требований взыскателя влияет ряд причин.

Загруженность службы исполнения кредитного учреждения

Крупные города отличаются особенно большим потоком клиентов банка, поэтому кредитор будет вынужден дождаться своей очереди для предъявления листа.

Наличие остатка денег на расчетном счете

Если средств у должника достаточно, лист будет приведен к исполнению незамедлительно. В противном случае документ будет храниться при картотеке столько времени, сколько потребуется для полного погашения долга.

Объем ограничений по финансам ответчика

По отношению к должнику могут быть предъявлены другие требования, тогда исполнительный документ приводится к погашению в соответствии с календарной, законной очередностью.

Например, гражданин должен другому физлицу по иску возместить вред здоровью.

Одновременно банку по данному должнику от государственного органа предъявляется заявление на удержание административного штрафа.

Поскольку документы зарегистрированы одним днем, приоритетным критерием исполнения становится очередность по Гражданскому кодексу (ст.

855): вначале будет списана сумма в пользу физического лица, а потом на пополнение бюджета государства.

Аналогичная ситуации будет складываться по искам в отношении предприятия: первоначально, независимо от даты поступления, пойдет исполнение долгов по заработной плате, налогам, а потом по искам контрагентов, прочим платежам.

Вероятность погашения долга зависит от имеющихся на счету должника денег

Валюта вклада

Достаточно часто встречаются ситуации, когда ответчик имеет в кредитной организации несколько счетов: драгоценные металлы, рубли, инвалюта. В этой ситуации процедура взыскания будет зависеть от скорости конвертирования фонда в рублевый эквивалент.

Корректность информации в заявлении взыскателя

Если в ходатайстве указаны все сведения о должнике, лист будет обработан сразу. Когда в содержании документа выявлены неточности, ошибки, банку потребуется время для получения разъяснений, внесения исправлений.

Время предъявления, календарный день

На практике можно столкнуться с таким затруднением, как ограниченный период работы финансовой организации.

Например, могут истечь приемные часы по работе с клиентами, а также взыскатель не сможет подать комплект бланков по выходным или праздничным дням.

Банк, обслуживающий заявителя

Если счет получателя открыт в кредитном учреждении, которому предъявлен исполнительный документ для обработки, денежные средства могут быть зачислены в кратчайшие сроки.

Когда реквизиты взыскателя содержат сведения о другом банке, период перевода денег может занять существенное время.

В некоторых случаях финансы поступают на протяжении суток, реже – трех-пяти дней.

Операционный цикл

Каждая финансовая компания работает по внутреннему регламенту исполнения платежных документов: например, банк может проводить операции с 9 до 15 ч. текущих суток, реже бывают случаи, когда налажена круглосуточная работа с документами клиентов.

Банку может потребоваться время для уточнения некоторой информации, представленной в листе, что скажется на скорости возврата долга

Продолжительность цикла по исполнению требований взыскателя зависит от множества факторов, определяется по индивидуальному порядку.

Заявитель должен непрерывно контролировать действия исполнителя, при необходимости можно подать жалобу на имя вышестоящего должностного лица.

Сомнительность требования

Банк вправе направить запрос судебной инстанции с просьбой предоставить подтверждение реальности, законности иска, действительности бланка, если у исполнителя имеются сомнения.

Например, на листе внесены исправления, присутствуют помарки, тогда у получателя возникает недоверие к корректности данных граф.

При этом организация обязана предпринять меры по обеспечению сохранности финансов путем наложения ограничения на расход.

На уточнение информации отводится семидневный срок, о чем взыскателю направляется извещение.

Требовать дополнительных расчетов и пояснений от кредитора банковское учреждение не вправе, так как ст.

70 ФЗ № 229 не обязует держателя исполнительного листа расшифровывать предписание.

Период реализации

Как говорилось ранее, минимальный срок исполнения, перечисления денежных средств по исполнительному листу в банке должника занимает одни сутки. При возникновении неточностей, расхождений информации, время осуществления принудительного взыскания увеличивается.

Недостаточность средств на счетах должника оказывает прямое влияние на срок погашения обязательств.

При этом период исполнения может варьироваться от одного дня до нескольких месяцев, лет, в зависимости от финансового состояния ответчика.

При предъявлении к реализации иска необходимо учитывать общеустановленный срок исковой давности, равный трем годам по ст. 196 ГК РФ. В исключительных случаях допускается продление, перенос, восстановление данного периода по решению суда.

На времени возврата задолженности могут сказываться самые различные факторы

Взыскатель вправе по собственной инициативе отозвать документ из банка, направив соответствующее заявление по почте или предоставив лично в отделение.

Такая ситуация особенно популярна, если неплательщик имеет несколько счетов в разных учреждениях.

Тогда истец возвращает оригинал листа и отправляет его другой финансовой организации.

Важно, что кредитор не ограничен законом в праве неоднократно предъявлять документ после его отзыва, если возникли новые обстоятельства или изменилась платежная ситуация должника.

Процедура взыскания денежных средств посредством предъявления документа банку, обслуживающему должника, является альтернативным вариантом быстрого погашения задолженности с минимальными временными затратами для взыскателя. Документ подается кредитному учреждению в сопровождении заявления и подлежит немедленному исполнению. Данный метод эффективен для ситуаций, когда заранее известны реквизиты счета, существует подтвержденная информация о наличии на нем денежных средств или об ожидаемых поступлениях.

По остальным случаям урегулировать спор смогут только приставы, так как их работа строится на целенаправленном выявлении всех возможных источников удовлетворения требований взыскателя. Должник в данной ситуации подвержен большим рискам, вынужден платить исполнительский сбор.

О правилах подачи исполнительного листа в банк можно узнать из видео:

Источник: https://MoyDolg.com/debt/obshhie-voprosy-3/ispolnitelnyj-list-v-bank-dolzhnika.html

Как правильно направить исполнительный лист в банк должника?

: 07 августа 2016

Возникновение долговых обязательств – крайне частая ситуация в обществе, где столь распространёнными являются кредиты и займы.

У кредитора в распоряжении есть правовой механизм, позволяющий ему взыскать средства у должника. Для этого потребуется обращение в судебный орган, которому предшествует составление искового заявления.

Если дело будет рассмотрено в пользу кредитора, выдаётся исполнительный лист.

Цель обращения в судебный орган в рамках исполнительного производства

Взыскание средств может производиться разными способами. Самая крайняя мера – реализация собственности должника.

Но этот способ не совсем удобен кредитору, так как процедура является растянутой и сопряжённой с множеством трудностей.

Самый оптимальный вариант – наличие банка, в котором у заёмщика имеется открытый счёт.

Это настоящий выигрыш для займодателя, так как это наиболее простой и быстрый метод получения средств.

Для этой цели потребуется предъявление исполнительного листа в финансовое учреждение. Данная мера даёт кредитору следующие выгоды:

Гарантированное получение средств от должника;
Быстрое достижение нужного результата;
Отсутствие необходимости контактировать с заёмщиком.

Процедура будет эффективна только в том случае, если провести её правильно.

Информацию об открытых счетах ИП и ЮЛ можно узнать в налоговой инспекции.

Перед тем, как взыскивать задолженность по исполнительному листу путём его предъявления в финансовое учреждение требуется узнать, имеются ли у заёмщика открытые счета.

Проще всего сделать это в том случае, если статус должника – юридическое лицо или ИП. Данная информация имеется в налоговой инспекции. ЮЛ или ИП обязательно должен сообщить данные этой организации.

Фиксируется каждый открытый счёт. В том случае, если лицо пренебрегает этим, его ждут штрафные санкции. В частности, потребуется оплатить 5 тысяч рублей. О применении данных санкций говорят требования Налогового кодекса.

В частности, статья 118.

Даже в том случае, или ИП или ЮЛ самостоятельно не направит сведения в налоговую, банк обязан уведомить её об открытии нового счёта.

Налоговая инспекция хранит весь перечень информации об открытых счетах. Сведения поступают и от банка, и от самих организаций.

Данная информация доступна кредитору в том случае, если он инициировал судебное дело.

Для получения требуемых данных необходимо подать запрос в налоговую инспекцию о предоставлении информации на предмет наличия открытых счетов.

Запрос отправляется в учреждение по месту регистрации должника. Подобные действия кредитора формально обоснованы.

Их правомерность базируется на восьмой части 69 статьи «Об исполнительном производстве».

Для обращения необходим и исполнительный лист. Он подтверждает тот факт, что лицо, обратившее свой запрос, делает его правомерно.

Лист можно получить только при инициировании исполнительного производства.

То есть, налоговая служба предоставляет сведения не постороннему лицу, но участнику судебного процесса.

Ответ на запрос может быть получен в течение недели. В ответе содержаться следующие сведения:

Наличие открытых счетов;
Банк, в котором они открыты.

Кредитор не сможет получить от налоговой инспекции данные о том, имеются ли деньги должника в финансовой организации. Соответственно, лист не поможет узнать через учреждение и о количестве средств, хранящихся на счетах банка.

Однако наличие листа помогает получить нужную информацию от банка. Для этого требуется обратиться в банк. При себе у кредитора должен иметься исполнительный лист.

Если кредитору известно, что банк хранит средства на счётах должника, то можно обратиться в учреждение без посещения налоговой инспекции.

Существует два варианта развития событий:

На счету банка оказались средства, и займодатель имеет основания для их изъятия для того, чтобы погасить не выплаченные обязательства;
Банк выдал информацию о том, что никаких средств у должника не имеется. В этом случае кредитор должен приступить к поиску других ресурсов для покрытия долга. В качестве их может выступать собственность заёмщика, дополнительные источники дохода.

Если не было найдено ресурсов для покрытия задолженности, имущество должника, арестованное в ходе судебного процесса, поступает на торги. Это единственный оставшийся способ получения своих средств.

Процедура обращения в банковское учреждение

Кредитору, перед обращением к сотрудникам банка на основании листа, следует внимательно изучить закон, касающийся выполнения данных действий.

Если этого не сделать, юристы банка могут отклонить выполненный запрос. Данные действия выполняются на основании закона «Об исполнительном производстве».

В частности, имеется в виду статья под номером восемь. Статья включает себя три части. Ранее она состояла из четырёх частей.

Четвёртая часть, на данный момент, не является действительной.

Рассмотрим особенности всех трёх частей статьи. Первая является самой простой.

Она предоставляет право человеку, являющемуся взыскателем, обратиться в банк или кредитное учреждение за получением информации.

Перед предоставлением сведений сотрудники банка потребуют исполнительный лист.

Вторая часть регулирует оформление заявления, которое сопровождает исполнительный лист при обращении в учреждение.

В частности, в ней говориться о том, какая именно информация должна быть прописана в заявлении.

Согласно закону, это следующие данные:

Реквизиты счёта банка займодателя. Требуются для того, чтобы если у должника оказались средства был совершён незамедлительный перевод на счёт кредитора. Эта мера позволяет получить средства быстро и без дополнительных проволочек;
Паспортные данные взыскателя. В частности, необходимо отметить номер и серию паспорта, дату выдачи, место, где официально проживает кредитор, ФИО. Этот пункт актуален только для лиц, являющихся гражданами РФ.
Если же это иностранное лицо, сотрудники банка могут потребовать вид на жительство или сведения миграционной карты. Требуется подтвердить то, что займодатель имеет право проживать в России. Ещё один важный документ, который попросит банк – это номер ИНН.

Данные рекомендации актуальны в том случае, если имеется в виду физическое лицо. Если это юридическое лицо, в отношении его будут действовать другие правила:

В заявлении, которое подаётся в сопровождении исполнительного листа, указывается полное наименование ЮЛ, юридический адрес, а также ИНН и ОГРН, другие данные.
Неверное составление документа влечёт за собой отклонение листа без предъявления сведений. Это может затянуть дело, и должник, в это время, имеет возможность скрыть свои счета. Поэтому лучше указывать полный перечень данных о себе;
Заявление должно содержать в себе подпись. Она требуется от кредитора, однако, в случае необходимости, возможна подпись его представителя. В качестве него может выступать только то лицо, у которого имеется доверенность. Это ещё один важный документ, без которого действие листа может быть приостановлено.
В доверенности указывается перечень полномочий, которые получает представитель. В числе их необходимо указать права на предъявление и отзыв исполнительного листа. Поясним необходимость возможности отзыва листа. Этот документ предоставляется в едином экземпляре. Если потребуется срочно отправить запрос в другой банк, право отзыва позволит сделать это без лишних затруднений.

Первый пункт касается и представителя займодателя, то есть в заявлении должна быть указана полная информация о представителе взыскателя.

Если дело ведёт представитель, в заявлении должен быть перечень данных о нём.

Указывается стандартная информация, включая данные паспорта, официальное место жительства или юридический адрес, ИНН.

Если это часть будет упущена, специалисты банка, вероятнее всего, вернут лист с отказом.

Идти в банк можно только после того, как вы получили лист и составили соответствующее заявление.

После этого банк проверяет документацию на правильность и правомерность оформления. Если всё выполнено по закону, исполнительный лист включается в производство.

Банк предъявляет инкассовое поручение в отношении счетов лица, накопившего задолженность.

В том случае, если средства будут поступать на баланс, банк имеет право списывать их в пользу кредитора. Списания производятся до тех пор, пока не будут полностью погашены обязательства.

Это вариант, крайне выгодный для взыскателя. Списания производятся в автоматическом режиме, а потому не требуется ждать, когда должник вернёт средства.

Метод более прост, чем выставление на продажу собственности заёмщика. В этом случае потребуется много времени на проведение процедуры.

Она сопряжена с множеством документов, а потому это является крайней мерой воздействия.

В процессе исполнительного производства разыскиваются не только банковские счета заёмщика, но и другие источники дохода.

Одновременно рассылается множество запросов, в том числе в налоговую инспекцию, пенсионные фонды. Соответствующие запросы отправляются на место работы.

Данные меры способствуют быстрому и эффективному поиску средств, которые можно направить на погашение задолженности.

Списания средств со счетов производятся в автоматическом режиме.

Смотрите видео о процедуре выдачи исполнительного листа арбитражным судом:

Иногда судебные приставы действуют медленно, так как данная инстанция перегружена делами.

В этом случае, кредитор может взять отправление запросов в инстанции на свои руки.

Чем скорее это будет сделано, тем больше вероятности, что должник не успеет скрыть свои деньги.

Источник: https://dolgofa.com/dolg/ispolnitelnyj-list-v-bank-dolzhnika.html