Как предъявить исполнительный лист в банк должника

В этой статье:

Куда предъявлять исполнительный лист если должник банк

Бесплатная юридическая консультация:

Предъявление исполнительного листа в банк — действие истца, заключающееся в передаче процессуального документа на взыскание денежных средств с ответчика в финансовое учреждение, обслуживающее его счета.

Здравствуйте. Сегодня сдал исполнительный лист в сбербанк!

Действую по доверенности. На исполнительном листе поставили входящий номер. взяли копию доверенности и реквизиты для перечисления денежных средств с должника.

Как предъявить исполнительный лист в банк должника

Если все эти сведения оказались для Вас недоступны, то Вам необходимо предъявлять лист в службу судебных приставов.

Закон «Об исполнительном производстве» предъявляет особые требования заявлений, которые направляются взыскателями в банк или иное кредитное учреждение самостоятельно. Эти требования не сложны, но при их несоблюдении банк откажет Вам в перечислении денежных средств.

Бесплатная юридическая консультация:

Как взыскать деньги без участия судебных приставов

Каждый, кто хоть раз сталкивался со службой судебных приставов, знает, что пристав — он как ежик: птица гордая, пока не пнешь – не полетит.

По закону приставу предоставлено два месяца на совершение необходимых действий по исполнению решения суда.

За это время любой нормальный должник успевает избавиться от всего мало-мальски ценного имущества и к моменту первого визита пристава предстает перед ним бедным человеком, у которого за душой ни копейки.

Право предъявления исполнительного листа взыскателем самостоятельно обусловлено, прежде всего ст.

8 Закона «Об исполнительном производстве» в соответствии с которой, исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем. Все достаточно просто, взыскание на имущество должника по исполнительным документам в соответствии со ст.

Советы Взыскателю – Предъявление исполнительного документа к исполнению в банк должника

Федеральный закон «Об исполнительном производстве» № 229-ФЗ от 02.10.2007 г.

дает дополнительную возможность Взыскателю, по документу о взыскании денежной суммы с должника — юридического лица, самостоятельно предъявить документ к исполнению в банк, в котором у должника открыты счета.

И, без возбуждения исполнительного производства, обратить взыскание на денежные средства, находящиеся на счетах.

Бесплатная юридическая консультация:

Направление исполнительного листа в банк должника

Во-первых, этот способ доступен каждому взыскателю — если у Вас есть исполнительный лист, Вы вправе самостоятельно подать его в банк, обслуживающий расчетный счет должника.

Во-вторых — способ быстрый. Получив исполнительный лист, банк обязан перечислить средства по нему на Ваш расчетный счет, а если у должника средств не хватает — поставить остаток долга «на картотеку».

Таким образом, если у должника достаточно средств, то не позднее, чем через три рабочих дня сумма долга будет у Вас на расчетном счете. Теперь вы из истца превратились во взыскателя.

В отдельных случаях он может порадовать молниеносным исполнением судебных решений, но только по тем делам, которые имеют определенный общественный резонанс или при наличии других, не менее внушительных дополнительных оснований. Нет, я не ругаю всех приставов разом и не обвиняю их огульно в неэффективности, все понимаю – большая нагрузка, маленькая зарплата, «я одна, а вас вон сколько», и так далее.

Банк, проверив правильность сведений, указанных в заявлении взыскателя самостоятельно составляет инкассовое поручение, на основании которого не позднее трех дней с момента предъявления документа перечисляет денежные средства взыскателю.

Бесплатная юридическая консультация:

Тем не менее, полной “победы” взыскателей не произошло, так как в Положении от 10.04.06 г.

банкам все-таки оставлена лазейка для неисполнения требований взыскателя в упрощенном порядке.

С введением в действие нормы статьи 6 Закона об исполнительном производстве возник ряд вопросов по реализации права взыскателя на обращение в банк или иную кредитную организацию для обращения взыскания на денежные средства должника. Для получения информации о счетах организации должника взыскатель может воспользоваться Порядком предоставления налоговыми органами информации взыскателю, установленной Приказом МНС РФ № БГ-3-28/23 от 23.01.03 г.

Конференция ЮрКлуба

Вот такая ситуация. Вынесено решение арб. судом. в решении — взыскать 100 руб. и 100 баксов. Соответствующий исполнительный лист имеется.

Делаем два инкассовых — на валютный и расчетный. С валютного приходит отказ — закрыт мол счет, рублевый работает, с него списывают 100 руб.

Бесплатная юридическая консультация:

Ну ладно, нет валюты — возьмем деревом. Выставляем новое инкассовое на рубли по курсу, но в банке говорят, а хрен вам — вас в исполнительном баксы, вот и ставьте на валюту.

Источник: http://juridicheskii.ru/kak-predjavit-ispolnitelnyj-list-v-bank-dolzhnika-38415/

Как взыскать деньги с банка

По решению суда вам взыскали с банка определенную сумму.

Допустим, это были незаконно взятые комиссии по кредиту, или пропавшие со счета деньги, или не выданный вовремя вклад.

Решение суда вступило в силу, вам выдали исполнительный лист, в котором прописан должник — банк. Куда теперь нести этот исполнительный лист, чтобы побыстрее получить деньги?

Законодательство

1. Исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.

Статья 8 ФЗ об исполнительном производстве

Бесплатная юридическая консультация:

Банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняют содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

Статья 70 ФЗ об исполнительном производстве

Вариант 1. Отнести исполнительный лист в сам банк

В моей практике встречались банки, которые сами быстро и без проблем исполняли решения суда. Например, можно было отнести исполнительный лист на взыскание денег со Сбербанка в местное отделение Сбербанка.

На следующий день на счет приходили взысканные деньги.

А Балтинвестбанк, например, вообще платил без всякого исполнительного листа: они просто звонили сразу после вступления решения суда в силу и просили платежные реквизиты.

Уточнить возможность исполнения решения в добровольном порядке вы можете, например, у юриста банка, который присутствует в судебных заседаниях.

Однако политика банка может меняться.

Плюс нельзя исключить фактор недобросовестности, например, если банк находится на грани отзыва лицензии, у него финансовые проблемы, и ему уже все равно.

Поэтому если у вас нет информации о том, исполняет ли ваш банк решения добровольно, либо если в вашем городе нет больше отделения банка, есть

Бесплатная юридическая консультация:

Вариант 2. Исполнить решение через РКЦ Банка России

Банк является таким же юридическим лицом, как и другие организации. У него, как и у всех, есть счет, на котором хранятся деньги.

Только этот счет (корреспонденский, к/с) открыт в специальном подразделении Центрального банка РФ — расчетно-кассовом центре (РКЦ).

Если вы сдадите свой исполнительный лист туда, РКЦ в принудительном порядке спишет деньги с коррсчета банка на ваши реквизиты.

Как узнать, в какой РКЦ Банка России надо обращаться?

1. Найдите реквизиты вашего банка.

Они могут быть указаны в вашем договоре с банком (вклада, кредитном и др.). Также реквизиты всегда можно посмотреть на официальном сайте банка. Обычно это раздел О банке -> Реквизиты.

То есть для взыскания денег со Сбербанка вы можете направить свой исполнительный лист в ГУ Банка России по ЦФО.

2. Ищем контакты нужного РКЦ Центробанка.

Для этого заходим в Территориальные учреждения Банка России. Выбираем ГУ по нужному федеральному округу и городу.

В нашем примере это будет Центральный федеральный округ и город Москва.

Щелкаем по ссылке Список РКЦ и видим адреса всех РКЦ, расположенных в Москве и области:

Бесплатная юридическая консультация:

Видим адрес нужного нам РКЦ. Именно туда мы можем сдать свой исполнительный лист на взыскание денег со Сбербанка.

Как подать исполнительный лист в РКЦ Банка России?

отнести лично. В этом случае вам потребуется 2 экземпляра заявления на исполнение, оригинал исполнительного листа, паспорт и его копия (1 страничка с фото и прописка), ваши банковские реквизиты (счет может быть любой активный, открытый в любом банке, но только на ваше имя. Чек с реквизитами можно распечатать в банкомате или взять в онлайн-банке). При сдаче попросите сотрудника РКЦ поставить вам отметку о получении на вашем экземпляре заявления на исполнение и сохраните его себе.
отправить почтой. Возьмите одно заявление на исполнение, оригинал исполнительного листа, копию своего паспорта (1 страничка с фото и прописка) и свои банковские реквизиты. Все документы отправляйте ценным письмом с описью вложения и уведомлением о вручении . В описи вложения укажите номер исполнительного листа (он пишется внизу каждой страницы красными буквами, например, ВС №). Сохраните квитанцию с почты об отправке и опись вложения со штампом почты.

Если взыскателем по листу является организация , заявление на исполнение может подписать и скрепить печатью руководитель. Прикладывать его копию паспорта к заявлению на исполнение не нужно.

Также можно сделать доверенность от организации на имя того, кто будет подписывать заявление в РКЦ (не нотариальную, за подписью и печатью руководителя).

В доверенности укажите паспортные данные представителя и четко пропишите полномочия — «представлять интересы в таком-то РКЦ при предъявлении к исполнению исполнительного листа №».

Оригинал доверенности приложите к заявлению на исполнение. Копия паспорта представителя также не нужна.

По месту нахождения филиала банку открывается коррсчет в региональном РКЦ. Туда тоже можно предъявлять листы. Это удобно: не надо посылать лист почтой в Москву в головной РКЦ, можно сдать его лично в своем городе.

В какие сроки РКЦ Банка России перечислит деньги?

Бесплатная юридическая консультация:

Если по пакету документов нет претензий, а на счете должника достаточно денег, РКЦ спишет деньги на ваши реквизиты незамедлительно. На практике это означает:

при личной подаче в РКЦ деньги на своем счете вы увидите в течение пары дней (с учетом сроков перечисления денег между банками);
при отправке почтой сроки могут достигать 2-3 недель с момента отправки. Все зависит от скорости работы почты и расстояния между вами и РКЦ.

Также в течение 3 дней с даты исполнения РКЦ вышлет вам официальный ответ о том, что ваш лист исполнен. Иногда у РКЦ бывают претензии к документам.

Чаще всего придираются к оформлению исполнительного листа. В таком случае РКЦ вернет вам пакет документов обратно с пояснениями.

Исправьте все ошибки, на которые указал РКЦ в своем письме, и подайте лист еще раз.

Вариант 3. Исполнить лист через судебных приставов

Я использовала этот способ крайне редко, в основном в тех случаях, когда по каким-то причинам через РКЦ исполнить решение было нельзя.

Например, в одном исполнительном листе у нас была неудачная формулировка: «взыскать с банка штраф в размере ХХХХ рублей с перечислением 50% в пользу организации».

Поскольку точной суммы, взысканной в пользу организации, в листе не было, РКЦ отказался исполнять такой лист, и я сдала лист приставам.

Также одно время мы исполняли все листы по банку ВТБ 24 через местных приставов.

Московский РКЦ, обслуживающий этот банк, был очень капризен и безосновательно придирался к каждой запятой. Иногда листы возвращали нам обратно не по одному разу.

Местные же приставы хорошо работали с отделением банка и взыскивали деньги за 2-3 недели.

Если по каким-то причинам вам придется исполнять свое решение через приставов, обратите внимание на такой нюанс.

По ФЗ об исполнительном производстве все исполнительные действия совершаются по юридическому адресу организации или ее филиала, представительства.

Примерно до 2013 года наши местные приставы без проблем принимали исполнительные листы на банки, несмотря на то, что у них был московский юрадрес, а в городе были не филиалы, а операционные офисы.

Позже те же самые листы приставы стали передавать на исполнение в другой ОСП — по месту нахождения головного офиса банка (в Москву).

Бесплатная юридическая консультация:

Поэтому при сдаче исполнительного листа в местный ОСП обязательно уточните, исполняют ли они листы по этому банку сами или передают их в другой регион. Если передают, тогда лучше заберите свой лист и направьте его самостоятельно в правильный ОСП.

Документы по теме

Как взыскать деньги через банк должника?

Latest posts by Odolgah.com (see all)

Должник не платит по мировому соглашению, что делать? — 12.12.2017

Источник: http://furtour.ru/kuda-predjavljat-ispolnitelnyj-list-esli-dolzhnik/

Как предъявить исполнительный лист в банк должника?

Исполнительный лист — это документ, на основании которого производится удержание денежных средств с должника в пользу кредитора. Основанием для его выдачи является соответствующее решение, вынесенное судом и вступившее в законную силу.

Взыскать средства в счет погашения задолженности можно:

передав исполнительный лист в службу судебных приставов;
самостоятельно обратившись в банковскую организацию, в которой у предприятия-должника открыт расчетный счет (ч. 1 ст. 8 закона Об исполнительном производстве от 02.10.2007 № 229).

Для удержания средств с должника взыскатель может использовать любой из указанных способов. При этом последовательность, в которой он может обращаться в перечисленные органы, законом не устанавливается.

Это значит, что он вправе подать заявление сначала в банк, а затем к приставам или наоборот.

Подавая заявление, стоит помнить о том, что взыскание средств может осуществляться только в течение срока предъявления исполнительных листов к производству. Согласно правилу, установленному ч. 1 ст.

21 ФЗ № 229, этот срок составляет 3 года с момента вынесения соответствующего судебного решения.

Это значит, что спустя указанное время обращение как к судебным приставам, так и в банк не имеет смысла — право на взыскание средств с должника аннулируется.

В какой банк подать заявление?

Перед обращением в банк с заявлением о взыскании денежных средств кредитору необходимо выяснить, в каком кредитном учреждении у должника открыты счета. В соответствии с п. 1.1 ст.

86 НК РФ банковская организация обязана предоставлять сведения об открываемом для предпринимателя счете в налоговую инспекцию в течение 3 дней с момента его открытия.

На основании получаемых сведений налоговая инспекция формирует базу счетов, используемых предпринимателями. Эта информация составляет банковскую тайну и не предоставляется посторонним лицам без уважительной причины.

Согласно ч. 8 ст. 69 ФЗ № 229 сведения о принадлежащих конкретной организации банковских счетах могут быть предоставлены участнику судебного процесса, являющемуся владельцем исполнительного листа. В соответствии с ч. 10 ст.

69 ФЗ № 229 запрашиваемая информация должна быть направлена в адрес заявителя в течение 7 дней с момента получения ФНС соответствующего заявления. Основанием для раскрытия таких сведений является представленная в налоговый орган копия исполнительного листа.

Ответ налоговой службы на поступивший запрос может содержать сведения:

о наличии открытых счетов;
банках, в которых они открыты.

Информация о том, имеются ли средства на этих счетах, а также об их сумме заявителю не предоставляется. Получить такие сведения можно, обратившись в банк, открывший счет должнику. Далее исполнительный лист передается в банк.

Как подать исполнительный лист в банк, расскажем далее.

Подача исполнительного листа в банк: как сделать это самостоятельно?

Передачей исполнительного листа в банк должника заявитель вправе заняться самостоятельно (ч. 1 ст.

8 ФЗ № 229). Для этого нужно получить лист, подготовленный на основании решения, вынесенного судом, составить сопроводительное заявление и передать эти документы в банк.

В том случае, если интересы взыскателя — физического лица защищает представитель, к заявлению потребуется приложить доверенность, дающую ему право на осуществление соответствующих действий. При этом в заявлении должны быть указаны сведения не только о взыскателе, но и о его представителе (ч. 3 ст.

8 ФЗ № 229).

Если должник имеет несколько счетов в различных банках, процедура взыскания средств может существенно затянуться. Законодатель обязывает взыскателя передавать в кредитную организацию оригинал исполнительного листа.

Таким способом законодатель обеспечивает защиту прав должника, не допуская возникновения ситуации, в которой денежные средства будут списаны с его счетов одновременно несколькими банками.

Это значит, что сразу же подать несколько заявлений на взыскание задолженности не получится. Кроме того, каждый раз проходить процедуру составления заявления на подачу исполнительного листа в банк придется заново.

Передать документы на рассмотрение можно, лично посетив территориальное отделение выбранной кредитной организации или направив в его адрес заказное письмо с уведомлением о вручении получателю.

заявления, прилагаемого к исполнительному листу

Согласно ч. 2 ст. 8 ФЗ № 229 к документу должно быть приложено заявление, содержащее следующую информацию:

реквизиты счета заявителя, на который должны быть перечислены удержанные средства;
если заявитель — физическое лицо: его Ф.И.О., гражданство, реквизиты паспорта или иного документа, удостоверяющего личность, адрес проживания, ИНН, а также (при необходимости) реквизиты миграционной карты и документа, на основании которого заявитель проживает на территории России;
если заявитель — юридическое лицо: его наименование, ИНН, ОГРН, место госрегистрации и адрес регистрации.

Срок исполнения предписаний исполнительного листа банком

В соответствии с п. 2.3 Положения ЦБР О порядке приема… от 10.04.2006 № 285-П банк обязан выполнить предписания, изложенные в исполнительном листе, в течение 3 дней с момента его получения.

Стоит учитывать тот факт, что в банк одновременно могут обратиться несколько взыскателей, требования которых будут удовлетворяться в последовательности, определенной ст. 855 ГК РФ.

Сначала погашаются задолженности, возникшие в результате причинения вреда жизни и здоровью взыскателя.

Затем — задолженности по зарплате и налоговым платежам.

Требования, поступившие от взыскателей иных частных долгов, удовлетворяются в последнюю очередь с соблюдением календарной очередности.

Это значит, что взыскатель, подавший заявление с требованием о списании средств со счетов должника раньше остальных, первым получит причитающуюся ему компенсацию.

В соответствии с ч. 5 ст. 70 ФЗ № 229 уведомить заявителя о действиях, совершенных в отношении счетов клиента, банк обязан в течение 3 дней с момента выполнения заявленного требования.

После осуществления взыскания на исполнительном листе проставляется соответствующая отметка с указанием даты исполнения. Сам документ передается в орган, которым он был выдан.

Если средств, размещенных на счетах должника, оказалось недостаточно для удовлетворения требований кредитора в полном объеме, на листе проставляется отметка, содержащая сведения о сумме произведенной выплаты (ч.

10.1 ФЗ №229).

За неисполнение предписаний, установленных судом, банковская организация может быть привлечена к ответственности в соответствии со ст. 332 АПК РФ.

Как отозвать заявление о предъявлении исполнительного листа в банк?

Заявитель вправе отозвать ранее поданное заявление в банк по исполнительному листу. Для этого, в соответствии с п. 1 ч. 1 ст.

46 ФЗ № 229, ему необходимо направить в кредитную организацию документ, содержащий соответствующее волеизъявление.

Требования к форме и содержанию такого заявления законодателем не установлены, однако для успешного рассмотрения банковской организацией стоит привести в нем:

наименования (или Ф.И.О.) должника и кредитора;
реквизиты исполнительного документа, ранее переданного в банк;
наименование органа, принявшего решение о взыскании задолженности с клиента банка в принудительном порядке;
сумму взыскания;
просьбу о возврате исполнительного листа, а также причину, по которой возникла такая необходимость.

Процедура возврата исполнительного листа состоит из следующих стадий:

Взыскатель составляет заявление на возврат исполнительного листа, переданного в банк.
Банк рассматривает обращение и выносит решение о передаче документа его владельцу.
В регистрационном журнале сотрудниками банка делается запись о том, что лист был передан его владельцу; на документе ставится печать учреждения, заверенная подписями ответственного сотрудника бухгалтерии и главного бухгалтера.
Взыскатель забирает документ и подтверждает факт его получения, расписываясь в заявлении.

Итак, законодатель позволяет взыскателю подать исполнительный лист в банк самостоятельно.

Обязательным условием для возникновения такого права является наличие соответствующего судебного решения, а также выданного на его основании исполнительного листа. Для списания средств, имеющихся на банковских счетах должника, в счет погашения сформировавшейся у него задолженности необходимо передать в банк исполнительный лист, приложив к нему заявление с соответствующим волеизъявлением.

Если средств на счетах, открытых в банке, недостаточно для полного погашения задолженности, банк списывает имеющиеся деньги, а исполнительный лист с отметкой о частичном списании возвращает взыскателю.

Источник: https://w6x.ru/nazvanie-kategorii/kak-predyavit-ispolnitelnyj-list-v-bank-dolzhnika-2

Как предъявить исполнительный лист в банк должника

Как предъявить исполнительный лист в банк должника?
Как установить банковское учреждение должника?
Как предъявлять исполнительный лист банку?
Как писать заявление?

Тем, кто имеет должника, который обслуживается в определенном банке и не погашает долги перед кредитором, можно заставить платить по задолженности, направив финансовому учреждению заемщика соответствующий документ. Как предъявить в банковское учреждение исполнительный лист должника и что делать с исполнительным листом, будет описано ниже.

Как установить банковское учреждение должника?

Работа судебных приставов отличается особой неповоротливостью и малоэффективностью.

Не всегда можно быстро вернуть долги, ожидая исполнения по своему делу, так как сама система не позволяет делать это быстро.

Только в случае резонансных дел или других особых условий можно надеяться на быстрое взыскание долга в пользу взыскателя.

Поэтому многие заемщики, имеющие должника, ищут другие пути получения присужденных им денег.

Одним из таких способов является предъявление в банк, который обслуживает должника, исполнительного листа.

Такой способ возврата задолженности может применяться только в отношении юридических лиц или частных предпринимателей.

Налоговый Кодекс Российской федерации (ст. 23) требует предприятия, организации, индивидуальных предпринимателей предоставлять в налоговую инспекцию информацию об открытии и закрытии лицевых счетов в банке.

Такая информация должна поступать налоговикам в течение 7 дней со дня проведения таких операций.

Если это требование не выполняется, на нарушителей накладывается штраф (п.1 статьи 118 НК).

Банк также в обязательном порядке уведомляет налоговую службу об открытых счетах (ст.86 НК).

В любом случае, налоговая инспекция узнает так или иначе обо всех счетах, которые открыты на юридических лиц.

У взыскателя есть возможность воспользоваться данной информацией в своих целях.

Для этого можно обратиться с запросом о предоставлении информации о банковских счетах должника в налоговую инспекцию, по месту его регистрации.

В качестве основания для обращения в налоговую — ч.8 статья 69 ФЗ «Об исполнительном производстве». При этом необходимо предъявить исполнительный лист.

Налоговая инспекция выдаст ответ в случае наличия у должника открытого счета, и какой банк его обслуживает. Таким образом, можно узнать только о наличии счета, но не получиться узнать, есть ли на нем денежные средства.

Выписка, которую дает налоговая инспекция, поможет найти банк.

Если же кредитору известен банк, в котором есть счет у должника, необходимости идти в налоговую нет.

Если поход в банк окажется напрасным, так как счет, который открыт должником пустой, можно начинать искать другие пути возврата долга.

Исполнительное производство

Как предъявлять исполнительный лист банку?

Нужно внимательно читать закон, для того чтобы взыскатель не допускал ошибок в этом случае. Банковские юристы очень внимательно прочитают каждое заявление.

Право на подачу исполнительного листа у кредитора есть (ст. 8 ФЗ «Об исполнительном производстве»).

В первой части закона закреплено право кредитора (взыскателя) непосредственного обращения в банк или другую кредитную организацию и права предъявить им исполнительный лист.

При этом нужно написать заявление, содержание которого регламентируется второй частью статьи 8 ФЗ и предъявить его вместе с исполнительным листом.

Как писать заявление?

Заявление для подачи в банк должно содержать следующую информацию:

Банковские реквизиты счета, на которые можно перечислить вам деньги. Взысканные долги банк не предоставляет наличными средствами, а перечисляет их на определенный счет.
Если взыскателем является физическое лицо, нудно указать данные своего паспорта: ФИО, серию, номер, дату выдачи и место проживания или регистрации. Иностранным гражданам нужно предоставить информацию из миграционной карты или любой другой документ, дающий право на проживание в Российской Федерации. Нужно также указать индивидуальный налоговый номер.
Взыскателям-юридическим лицам нужно указать свое полное наименование, место, по которому зарегистрировано юрлицо, ОГРН, ИНН.
Представителю взыскателя необходимо предоставить доверенность на право получения средств и представления интересов взыскателя с указанием этих полномочий.
Можно включить в заявление пункт о праве на предоставление исполнительного листа и право его отзыва, так как иногда нужно в срочном порядке отозвать лист для предоставления его в другой банк.
В заявление нужно внести информацию о заявителе согласно ст.8 ФЗ «Об исполнительном производстве» (паспортные данные в полном объеме). У банка есть полное право вернуть исполнительный лист, если данные этого пункта будут проигнорированы или указаны не полностью.

Заявление в таком виде и исполнительный лист можно теперь предоставить банку для взыскания с должника долга в пользу заявителя.

Если все сведения в этих документах есть, можно ждать от банка положительных результатов.

Банковское учреждение возьмет в производство исполнительный лист и должно выставить инкассовое поручение на счет задолжавшего клиента.

Как только на данный счет начнут поступать деньги, они будут списываться в пользу взыскателя до тех пор, пока не будет погашен весь размер долга.

Не только законодательные нормы, но и требования банков могут изменяться время от времени. Поэтому можно иногда получать отказы от финансового учреждения.

Чтобы этого не случилось, нужно каждый раз при подаче искового заявления в суд обращаться к нормам закона и следовать им в своих требованиях к финансовым учреждениям.

Источник: https://e-zaim.ru/debitorskaya-zadolzhennost/kak-pred-yavit-ispolnitel-ny-j-list-v-bank-dolzhnika

Как передать в банк исполнительный лист для взыскания долга

Долговые обязательства должны непременно погашаться каждым должником, так как иначе к нему могут применяться разные меры, основной целью которых является возвращение средств кредитору. Для этого человек или компания, выдавшие деньги в долг, обращаются в суд.

На основании принятого решения суда выдается исполнительный лист, который далее предъявляется судебным приставам.

Эти специалисты обладают правом пользоваться разными мерами воздействия на должников, к которым относится арест счетов и списание денег с них.

Как подается документ в банк

В ст. 8 ФЗ 229 содержится информация о том, как правильно должна осуществляться процедура передачи данного документа в банковское учреждение.

Статья 8, ФЗ 229. Исполнение требований, содержащихся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, банками и иными кредитными организациями

2. Одновременно с исполнительным документом взыскатель представляет в банк или иную кредитную организацию заявление, в котором указываются:

1) реквизиты банковского счета взыскателя, на который следует перечислить взысканные денежные средства;

2) фамилия, имя, отчество, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, место жительства или место пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации взыскателя-гражданина;

3) наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и юридический адрес взыскателя — юридического лица.

3. Представитель взыскателя представляет документ, удостоверяющий его полномочия, и сведения, указанные в части 2 настоящей статьи, о взыскателе и о себе.

4. Утратил силу. — Федеральный закон от 28.07.2012 N 144-ФЗ.

Первоначально следует узнать, сколько счетов имеется у неплательщика, а также в каких банках они находятся. Направлять лист в учреждение может сам кредитор или судебные приставы.

После прихода в отделение банка, где у должника имеется открытый дебетовый счет, необходимо предоставить работникам данного учреждения этот документ, а также составляется заявление, в котором указывается о необходимости взыскания средств со счета.

Данная процедура не кажется слишком сложной, но имеются определенные нюансы с ее реализацией. К ним относится:

самому кредитору практически невозможно получить информацию о том, в каком банке у должника имеется открытый счет, поэтому актуальным считается передача данного дела судебным приставам, так как при начале исполнительного производства они могут получить сведения из налоговых органов или иных государственных учреждений относительно всех имеющихся ценностей у должника;
сами банки с недовольством принимают документы, так как заботятся о своих клиентах, поэтому сотрудничают обычно исключительно с судебными приставами, так как у них нет возможности для отказа в выполнении указанных действий.

Схема подачи исполнительного листа в банк. sberbank.ru

Поэтому не рекомендуется кредиторам самостоятельно заниматься взысканием, так как оптимальным решением будет предъявление исполнительного листа приставам.

Именно они оперативно смогут найти все счета должника в банках, а также наложить на них арест.

За счет привлечения данных специалистов, значительно увеличивается скорость возврата долга.

Этот документ является официальной бумагой, получаемой кредитором после вынесения соответствующего решения суда.

ФЗ 229 содержит актуальные данные о том, как осуществляется исполнительное производство.

Предъявлять лист допускается кредитору:

судебным приставам;
банковскому учреждению, где у должника имеется открытый дебетовый счет, чтобы работники банка перечислили с этого счета деньги на счет кредитора.

Важно! Основным моментом использования данного документа является то, что он должен предъявляться в течение трех лет с момента выдачи, а иначе пройдет срок исковой давности, поэтому получить денежные средства от должника будет просто невозможно.

Важно! Оптимальным считается обращение к судебным приставам, так как они обладают возможностью для оперативного получения информации относительно всех имеющихся счетов должника.

Как можно узнать о счетах должника в банке

Информация относительно того, какие банковские счета имеются у юр лиц и физ лиц, является секретной, поэтому она не разглашается банками.

Передаются сведения исключительно уполномоченным органам, для чего они должны сделать письменный запрос, а также у них должны иметься на это законные основания.

Даже наличие исполнительного листа не выступает основанием для учреждения раскрывать банковскую тайну, поэтому если кредитор напрямую обратиться в банк с просьбой предоставить ему данные о том, имеется ли у конкретного гражданина счет в этой организации, будет получен отказ.

Способы предъявления исполнительного листа в банк для взыскания денежных средств, смотрите в этом видео:

Сотрудники банка не только не скажут номер счета, но и просто не станут проверять информацию о том, является ли гражданин клиентом банка.

Единственным вариантом для получения данной информации является обращение в налоговую инспекцию, если должник выступает в качестве юр лица.

Рекомендуется составить письменный запрос, направляемый в ФНС, в котором указывается просьба получить сведения о счетах определенного должника. На это каждый взыскатель имеет право в соответствии со ст. 69 ФЗ 229. Непременно в данном запросе должна иметься информация:

сведения о самом должнике;
сведения о том, что подается данный запрос в связи с наличием соответствующего судебного решения, поэтому у кредитора на руках имеется исполнительный лист;
прописывается название суда, где был выдан данный документ;
указывается его номер и дата создания;
непременно надо внести срок взыскания;
прописываются сведения о самом кредиторе, а именно его ФИО, адрес регистрации, куда будет отправлен ответ на сформированный запрос.

Важно! В законодательстве четко указывается, что работники ФНС должны ответить на запрос в течение 10 дней с того момента, как он будет ими получен, а если ответа нет дольше, то можно будет подать в суд на конкретное отделение ФНС.

Нередко в ответе налоговая служба действительно предоставляет информацию о нескольких счетах, имеющихся у физ лица или компании, но не будет указываться, сколько денег на них имеется, а также активны ли эти счета.

После получения исполнительного листа, работниками банка выполняются последовательные действия:

информация об этом документе заносится в особый журнал организации;
проводится проверка, на основании которой определяются все открытые счета должника;
если имеется на счету нужная сумма денег, указанная в исполнительном листе, то она сразу списывается, после чего отправляется на счет кредитора.

Важно! Вся процедура непременно выполняется в тот же день, когда предъявляется исполнительный лист.

Когда банк может и не может отказать в приеме документов

Данный документ непременно должен приниматься банковскими учреждениями, так как у них нет права отказывать взыскателю или судебным приставам.

Если деньги имеются, но они не могут полностью покрыть весь долг, то средства будут списываться банком со счета по мере их поступления, причем до того момента, пока полностью не будет погашена задолженность, указанная в исполнительном листе или до того времени, когда данный документ будет отозван.

Заявление о принятии исполнительного листа. lh5.com

Важно! Банк может отказаться от принятия документа, если у сотрудников организации имеются сомнения в его достоверности, поэтому проводится проверка в течение недели, для чего банк делает запрос в суд, но на этот промежуток времени непременно приостанавливаются все операции, проводимые со счетом должника.

Правила составления заявления о предъявлении листа в банк

Если кредитор получает информацию о том, что в конкретном банковском учреждении имеется счет у должника, то он подает заявление совместно с исполнительным листом в эту организацию. Данное заявление составляется по специальному образцу, причем в нем прописываются сведения:

название банковского учреждения и его юридический адрес;
сведения о решении суда, а также о выданном исполнительном листе;
сумма, которая взыскивается с должника;
просьба кредитора выполнить все условия исполнительного листа;
непременно прописываются реквизиты счета в банке, принадлежащего взыскателю, чтобы по ним банковские работники перевели средства со счета должника.

Данное заявление передается в банк совместно с исполнительным листом. Образец заявления в банк, можно скачать ниже.

Допускается передача документов представителем взыскателя, имеющего доверенность, заверенную нотариусом.

Как взыскиваются средства в банке, и в какие сроки

После принятия документов банком, выполняется взыскание средств со счета неплательщика работниками учреждения.

Если у одного должника имеется много взыскателей, то исполнительные листы от физических лиц принимаются после организаций, других банков и государственных учреждений.

Важно! Практика показывает, что если в первые два месяца деньги не приходят на счет взыскателя, то надеяться на их перечисление в будущем не стоит.

Как направить исполнительный лист в банк, смотрите в этом видео:

Что происходит, если на счете должника нет нужных денег

Если на счете отсутствуют средства или их недостаточно для погашения долга, то первоначально списывается вся имеющаяся сумма, которая перечисляется на счет взыскателя. Далее при поступлении денег от должника на счет, банк автоматически будет переводить деньги кредитору до полного погашения долга.

Важно! Не допускается снимать деньги со счетов, куда перечисляются пособия или зарплата, являющаяся основным источником дохода должника.

Заключение

Таким образом, исполнительный лист может передаваться в банк кредитором или судебными приставами.

По нему работники банковского учреждения перечисляют средства со счета должника взыскателю.

Весь процесс выполняется только при учете определенных правил и требований.

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

+7 (499) 450-27-46 (Москва)

+7 (812) 317-55-21 (Санкт-Петербург)

Это быстро и бесплатно!

Источник: https://PravoZa.ru/dolgi/dolgi-pri-bankrotstve/ispolnitelnyj-list-v-bank.html

Как по исполнительному листу получить деньги с банка

Исполнительный лист – это документ, являющийся непосредственным основанием для взыскания денежных средств с должника.

Что делать с исполнительным листом из суда? Способов реализации такого документа существует всего три: либо Вы предъявляете его в ФССП судебным приставам-исполнителям, либо самому должнику, надеясь на добровольное исполнение, либо же обращаетесь в банк, где у должника имеется счет. Именно взыскание по исполнительному листу через банк является наиболее оперативным и удобным для взыскателя способом привлечения к исполнению.

Зачем взыскателю обращаться с исполнительным листом напрямую в банк

Большинство кредиторов считают, что попытки самостоятельного исполнения решения суда и выданного в суде исполнительного листа малоэффективны и ненадежны. А ведь иногда такой способ взыскания в итоге окажется и быстрее, и эффективнее.

Списание денежных средств по исполнительному листу в банке имеет в соответствии со статьей 8 ФЗ «Об исполнительном производстве» обязательный характер наряду с взысканием через ФССП, ни банк, ни сам должник не вправе отказаться от исполнения долга частному лицу — взыскателю.

Предъявлять исполнительный лист непосредственно в банк, обслуживающий расчетный счет должника, необходимо только при наличии постоянных операций по данному расчетному счету и наличии необходимой суммы для удовлетворения Вашего требования.В ином случае необходимо обращаться к судебному приставу – исполнителю.

Основное преимущество непосредственного взыскания денежных средств по исполнительному листу в банке – быстрота проведения всех необходимых процедур.

Закон в статье 70 требует от банка незамедлительного исполнения требований, а также уведомления обратившегося лица в течение трех дней.

Обращение к приставам в этом отношении значительно проигрывает: немало времени занимают обязательные этапы исполнительного производства.

Прежде чем приставы обратятся в банк, ФССП должна возбудить исполнительное производство в установленном законом порядке, а также выждать обязательный срок в пять дней, который дается должнику для добровольного исполнения. Лишь только после выполнения этих обязательных действий приставы сделают то, что Вы сами можете сделать не откладывая – обратятся с Вашим исполнительным листом в банк.

Чтобы понять, как по исполнительному листу получить деньги в банке, необходимо рассмотреть данную процедуру по этапам.

Читайте о том что делать, если исполнительный лист вернули без исполнения в этой статье.

Поиск банковских счетов должника

Некоторые факты

Статистика говорит о том, что три четверти судебных решений по исполнительному листу остается не выполненными.

Среди невыполненных обязательств много таких, которые имеют весомые причины. Но много случаев, когда должники просто игнорируют решение суда.

Им успешно «помогают» судебные приставы, которые не спешат работать по исполнительному листу.

Уже отмечалось, что предъявление исполнительного листа в банк должника сопряжено с рядом трудностей.

Поиск банковского счета – основная проблема на пути к исполнению Ваших требований, ведь прежде чем пытаться самостоятельно получить исполнение, нужно как минимум понимать, куда же необходимо принести полученный Вами исполнительный лист. Если Вы не работали с должником посредством перечисления денежных средств со счета на счет, узнать номер банковского счета малознакомого Вам человека практически невозможно.

При отыскании банковских счетов очень многое зависит от того, кем является должник, физическим или юридическим лицом.

Последний вариант для Вас как для взыскателя предпочтительнее, так как законодательство, регулирующее деятельность юридических лиц, обязывает их регулярно предоставлять в Федеральную налоговую службу сведения о банковских счетах. Именно ФНС и предоставит Вам необходимые данные в установленном законом порядке. В отношении физического лица обязанности предоставлять такие сведения не установлено, а потому в налоговой попросту не окажется данных по задолжавшему Вам физическому лицу.

Установленная законом процедура получения сведений в ФНС одинакова как для организаций, так и для физических лиц. Положения, регулирующие соответствующую процедуру, содержатся в статье 69 Закона об исполнительном производстве.

Основанием для обращения будет служить исполнительный лист, единственное требование к которому – неистекший срок предъявления.

Сотрудники налогового органа обязаны выдать Вам запрашиваемую справку в течение 7 дней с момента обращения.

При благополучном исходе, когда налоговый орган располагает необходимыми сведениями о банковских счетах должника, Вы можете делать следующий шаг, а именно – определиться, в какую банковскую организацию обратиться за взысканием.

При наличии в банке нескольких открытых банковских счетов должника взыскание осуществляется со всех банковских счетов, в объеме содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств.

Само по себе существование у должника нескольких банковских счетов не говорит о наличии у него денежных средств.

Из большого количества счетов могут использоваться один-два, и суммы, содержащиеся на них, могут быть совсем незначительными.

Основная проблема в том, что узнать об этом до обращения в банк Вы не сможете, так как налоговая служба предоставляет лишь сведения о существовании счетов, но не о денежных средствах на них.

Если Вы в недавнем прошлом вели расчеты с должником безналичным способом, то для обращения с исполнительным листом выбирайте тот банк, который указан в платежных документах. В таком случае высока вероятность, что должник еще не успел закрыть счет и вывести средства, так как еще не был уведомлен о существовании исполнительных документов.

О сроке предъявления исполнительного листа к исполнению читайте по ссылке https://cashfacts.ru/3499-srok-podachi-ispolnitelnogo-lista-pristavam-vosstanovlenie-sroka-predyavleniya-ispolnitelnogo-lista-k-ispolneniyu

Если Вы располагаете информацией о месте работы должника, можно узнать у сотрудников, какому банку принадлежат их зарплатные карты.

В случае, когда установить наиболее часто используемый банк не представляется возможным, обращайтесь в любой из тех, список которых Вы получили в ФНС, ведь если денег на счету нет, сотрудники банка вернут Вам исполнительный лист. Кроме времени Вы ничего не потеряете, а за исполнением обратитесь в следующий банк.

В видео рассматривается подробно взыскание по исполнительному листу

Порядок обращения в банк с исполнительным листом

Процедура взыскания денежных средств по исполнительному листу в банке регулируется специальным документом — Положением ЦБ РФ №285-П от 10.04.2006 г. Для обращения взыскания на средства должника в банк необходимо представить следующие документы:

Исполнительный лист;
Заявление;
Документ, удостоверяющий личность взыскателя;
Доверенность, если действует представитель.

На практике банки помимо перечисленных документов требуют также:

Копию паспорта;
Копию судебного решения, которым установлена обязанность должника;
Справку из ФНС о счетах должника.

Заявление в банк пишется в свободной форме, примерное содержание его следующее:

Данные о должнике – по возможности более подробные;
Данные о взыскателе – ФИО, гражданство, паспортные данные, ИНН;
Указание на исполнительный лист, по которому требуют исполнение;
Ваши контактные телефоны – не обязательно.

Каждое такое заявление подлежит регистрации в специальном журнале, а на самом заявлении проставляется отметка о принятии, дата, подпись сотрудника и штамп банка.

Банк не исполнит запрос, если на счете в банке нет средств для взыскания по исполнительному листу или средства арестованы.

Если же средств достаточно только для погашения части долга, они будут перечислены взыскателю, а исполнительный документ останется в банке.

В такой ситуации будет разумнее не ждать пополнения счета должником, а сразу отозвать исполнительный лист и обратиться в следующий банк или к судебным приставам для взыскания оставшейся части долга.

Отзыв документа производится в том же порядке, что и его принятие банком: регистрация в журнале по заявлению, проставление отметок и даты.

Возврат происходит в следующий рабочий день лично под расписку или по почте с уведомлением.

На оборотной части документа обязательно указывается причина возврата и текущее состояние долга.

Подробно о том, как заставить должника платить по исполнительному листу читайте здесь.

Источник: https://cashfacts.ru/3530-poryadok-vzyskaniya-po-ispolnitelnomu-listu-cherez-bank